基金从业资格考试考点汇总情况.docVIP

实用标准文档 文案大全 2015年基金从业资格考试考点汇总 一、封闭式基金的募集程序 一般步骤申请、核准、发售、备案、公告 (一)封闭式基金募集申请 主要文件：基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等 (二)封闭式基金募集申请的核准 中国证监会 应当自受理封闭式基金募集之日起6个月内作出核准或不予核准的决定 (三)封闭式基金份额的发售 管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行发售。 募集期限：自基金份额发售日开始计算，我国一般为3个月 发售价格：一般采用1元基金份额加计0.01元发售费用的方式加以确定。 发售方式：网上发售、网下发售 (四)封闭式基金的合同生效 募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的80%以上，且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续，刊登基金合同生效公告。 若基金不能成立，则基金管理人需承担的责任：①以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 第二节 开放式基金的募集与认购 一、开放式基金的募集 (一)募集程序：申请、核准、发售、备案、公告 (二)募集申请 文件项目与封闭式基金基本相同，但部分文件在具体内容上有所不同。如开放式基金的基金合同草案中应包括最低募集份额总额，基金份额的申购、赎回程序等。 (三)募集申请的核准 中国证监会 应当自受理封闭式基金募集之日起6个月内作出核准或不予核准的决定 (四)募集期 管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行发售。 募集期限：自基金份额发售日开始计算，不能超过3个月 (五)发售 由基金管理人负责办理，可委托商业银行、证券公司、其他 基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 (六)合同生效 1、基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《证券投资基金》第44条的规定，并具有下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续： ⑴基金募集份额总额不少于不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币;⑵基金份额持有人不少于200人。 中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案资料之日起3个工作日内予以书面确认。书面确认之日，基金合同生效。管理人应在收到确认文件的次日予以公告。 2、基金募集期限届满，募集失败，管理人应承担责任：①以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 二、开放式基金的认购 (一)开放式基金的认购渠道 管理人可委托取得基金代销业务资格的机构代为办理 我国：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构及其他 (二)开放式基金认购步骤：开户{基金账户、资金账户}→认购{一般情况下，认购申请提交后不可撤销}→确认 (三)开放式基金的认购方式【前端收费、后端收费】 基金认购费率统一以净认购金额为基础收取，相应计算公式： 认购费用=净认购金额×认购费率 净认购金额=认购金额/(1+认购费率) 认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值 (四)开放式基金的认购费率 股票型基金大多在1%～1.5%左右，债券型基金1%以下，货币市场基金一般不收取认购费 (五)最低认购金额与追加认购金额 我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元，一些基金对追加认购金额有最低金额限制，而另一些基金没有此类要求。 第三节 开放式基金的申购与赎回 一、申购、赎回的概念 二、申购和认购的区别 认购是在基金设立募集期内申请购买;申购是在基金合同生效后申请购买。 一般情况下，认购期费率比申购期优惠。认购份额一般要经过封闭期才能赎回，申购份额在申购成功后第二个工作日才能赎回。 在认购期内产生的利息以注册登记中心的记录为准，在基金成立时，自动转换为投资者的基金份额{利息收入增加了投资者的认购份额} 在购买过程中，在交易时间内，投资者可多次提交认购/申购申请，注册登记人对投资者认购/申购费用按单个交易账户单笔分别计算。 一般来说，认购申请不得撤销;申购申请可在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销。 三、申购、赎回的原则 (一)股票基金、债券基金的申购、赎回原则 1、“未知价”交易原则。只能以申购、赎回日交易时间结束后管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。 2、“金额申购、份额赎回”原则。 (二)货币市场基金的申购、赎回原则 1、“确定价”原则。 2、“金额申购、份额赎回”原则 四、收费模式以及申购份额、赎回金额的确定 申购费：一般需缴