合作金库商业银行支票存款约定事项重要内容说明书.pdfVIP

合作金庫商業銀行支票存款約定事項重要內容說明書 一、開戶人（以下簡稱存戶）申請開立支票存款（以下簡稱本存款）應先支付票據信用查詢費用予 本行，所提開戶必備之證件，經本行查證與該證件主管機關所載資料不符且存戶未補正相關資 料前，同意本行得暫停本存款所有存取款業務。 二、存戶存託本行代收的票據，需俟收妥方能計入存款餘額，請勿憑預期可收的款項先開支票，以 防預期款項沒有收妥，致因存款不足而發生退票。 三、存戶存託本行代收之票據於運送途中，若發生票據被盜、遺失或滅失時，同意授權由本行或付 款行代理存戶辦理掛失止付及聲請公示催告、除權判決等事宜，並同意於發票人帳戶內足付票 面金額時，經取得票款後，其除權判決書由付款行作為沖銷帳款之憑證。 四、存戶取款時須簽發本行發給之支票，並簽蓋原留印鑑，但另有約定者，不在此限。例如：委託 本行代為繳納水費、電費等。 五、存戶簽發票據時，務請仔細計算本存款餘額，或與本行約定的透支額度，是否足夠支付，以免 因存款不足而發生退票。 六、存戶簽發票據應自行登載到期日備查，並預先存入款項備付，倘票據經提示付款時，存戶支票 存款帳戶內餘額不敷支付時，本行 得通知（但無義務）存戶補足款項， 存戶務必於提示付款當 日下午 3 點 30 分前完成轉入手續並向本行確認已轉入本存款帳戶 。 七、存戶所簽發之支票，如本行認為不合規定或疑義時，得拒絕支付，或暫緩支付，並即由本行填 具退票理由單連同支票退還執票人，因此所發生之損害本行毋須負責。另本行對於在同一營業 日提示之票據，並不論其發票日期之先後，支付次序由本行排定。 八、存戶簽發之支票、空白支票或印鑑如有遺失或被竊時，應依照票據法、票據法施行細則、財政 部同意備查之 「票據掛失止付處理規範」(如附件，供參)向本存款開戶分行辦理掛失止付手續。 但本行在接受掛失止付書面申請以前，已經付款者，本行恕不負責。 九、存戶支票用完時，須將支票簿內所附之支票領取證，簽蓋原留印鑑，填交本存款開戶分行，憑 領新支票簿，並應當面點明支票號數是否連接，支票張數是否有缺。 十、存戶簽發之票據如有存款不足或簽章不符之理由退票者，必須辦理清償註記，其辦理方式如下： (一)存戶 將該存款不足或簽章不符退票之票據及其退票理由單持向本存款開戶分行申請核轉 票據交換所辦理註記。 (二)存戶 將該存款不足退票之票面金額向本存款開戶分行申請列收「其他應付款」備付及核 轉票據交換所辦理註記。 (三)該存 款不足或簽章不符退票之票據經執票人重行提示付訖，存戶仍應向本存款開戶分行 申請核轉票據交換所辦理註記。 存戶未依上述方式即時辦理清償註記，恐將影響個人信用，請審慎注意辦理。 十一、存戶在各金融機構所開立之支票存款戶有下列情形之一者，經票據交換所通報為拒絕往來 戶，其拒絕往來期間為三年： (一)支票存款戶簽發支票或以金融業者為擔當付款人的本票，於一年內，因存款不足退票未 辦理清償註記達三張者。 (二)支票存款戶簽發以金融業者為擔當付款人的本票，於一年內，因擅自指定金融業者為本 票之擔當付款人理由退票未辦理清償註記達三張者。 第  1 頁，共 4 頁  (三)支票存款戶簽發支票或以金融業者為擔當付款人的本票，於一年內，因「發票人簽章不 符」理由退票未辦理清償註記達三張者。 (四)因偽 報票據遺失經法院判決確定或因使用票據涉及犯罪經判刑確定者。 前項（一）（二）（三）各款退票紀錄分別計算，不予併計。 十二、存戶有下列情形之一者，應於本行通知後之半個月內，結清帳戶並返還剩餘空白票據： (一)終止本存款往來契約。（存戶與本行皆得隨時終止） (二)存戶 經票據交換所通報為拒絕往來戶。 十三、存戶同意本行將本存款開戶日期 、法人資本額與營業額、退票紀錄 、退票註記及註銷紀錄、 撤銷付款委託紀錄、票據交換所通報為拒絕往來戶及其他有關票據信用之資料提供予他人查 詢。 十四、存戶如有下列情事之一者，本行得限制發給空白票據： (一)已發 生存款不足退票情事或經常於退票後再辦理清償贖回、提存備付或重提付