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开发中心 导师责任制结业论文 题目：虚拟现金池产品合约管理功能设计与实现 学员姓名： 导 师： 部 门： 开发二处 2014年 7 月 20日 虚拟现金池产品合约管理功能设计与实现 摘 要 在我行《十二五规划》中，提出了要加快现金管理业务发展。在充分考虑业务规划和IT规划的基础上，结合新一代信息系统建设路径，建立企业现金管理项目（对公客户资产管理），构建我行新一代企业现金管理系统。总体目标是采用多渠道统一合约管理、集成服务、定制服务等手段，建设以客户为中心的对公客户综合服务平台，既是我行对公客户服务资源的整合平台，也是对公客户全流程财资管理的实现平台。 为完善我行对公现金管理业务，进一步促进现金池业务的发展，提出了开发2.2期现金池合约管理功能。本文研究的虚拟现金池合约管理功能包括虚拟现金池建立合约、虚拟现金池维护合约与提供客户流动资金调拨服务三大部分。本文结合虚拟现金池合约管理功能的业务需求，设计与实现了虚拟现金池合约管理功能模块，在设计过程中针对遇到的超时、同步等问题，采用自动过任务的交易执行方式予以解决。 关键词：虚拟现金池 合约管理  目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 目录 I 第1章 绪论 1 1.1 课题背景 1 1.2 课题意义 1 1.3 所做工作和论文结构 2 1.3.1 所做工作 2 1.3.2 论文组织结构 3 第2章 虚拟现金池合约管理模块的功能需求 5 2.1 虚拟现金池的基本概念 5 2.2 虚拟现金池系统账户体系 6 2.3 虚拟现金池合约管理模块业务规则 7 2.3.1 签约管理 7 2.3.2 解约管理 7 2.4 虚拟现金池签约模块栏位说明 8 第3章 虚拟现金池合约管理模块总体设计 15 3.1 系统模块设计 15 3.1.1 系统模块概述 15 3.1.2 系统模块结构 15 3.1.3 交易服务设计 15 3.2 数据库设计 22 第4章 虚拟现金池合约管理模块的实现及验证 25 4.1 开发环境和运行环境 25 4.1.1 开发环境 25 4.1.2 测试环境 25 4.2 系统功能模块的实现 25 4.2.1虚拟现金池产品建立合约申请 25 4.2.2虚拟现金池主账户新增申请 28 4.2.3虚拟现金池主账户维护申请 30 4.2.4虚拟现金池子账户新增申请 32 4.2.5虚拟现金池子账户维护申请 34 4.2.7虚拟现金池产品解约 35 第5章 总结与展望 37 致谢 38  第1章 绪论 1.1 课题背景 现金池最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式，是对公现金管理业务的重要组成部分，也是“走进来”跨国集团关注的焦点。现金池是指以集团公司总部为中心建立一个统一的现金管理平台，将集团内各分支机构的现金归集在一起，统一使用。 商业银行的创新和发展离不开全球领先企业的新需求。2002年，建设银行中标GE现金管理项目。作为全新的综合性金融服务，建设银行最早创新性的使用集合式委托贷款和法人账户透支的方式，为企业总部提供“现金池”服务，以此实现“一点有现金，点点有资金”。通用电气作为“引进来”的企业，最先把“现金池”的理念带到中国，而建设银行则率先将“现金池”变为现实。 2005年、2007年，建设银行重要客户服务系统连续获得中国人民银行“科技进步一等奖”。2008年，位列全球500强的35家中国企业中，有20家采用建行的现金管理服务；位列全球500强的跨国企业中，有15家与建行开展现金管理合作。 2008年，建设银行对现金管理业务进行整合，升级和优化了现金管理系统，重点推出了44种典型产品和11个行业解决方案。截至2008年底，建设银行已通过重要客户服务系统（VSS）为财政部、中国石油、中国石化、LG等800余家大型集团企业建立银企直联平台。 我行《十二五规划》中，提出了要加快现金管理业务发展。在充分考虑业务规划和IT规划的基础上，结合新一代信息系统建设路径，建立企业现金管理项目（对公客户资产管理），构建我行新一代企业现金管理系统。总体目标是采用多渠道统一合约管理、集成服务、定制服务等手段，建设以客户为中心的对公客户综合服务平台，既是我行对公客户服务资源的整合平台，也是对公客户全流程财资管理的实现平台。 1.2 课题意义 出于企业未成立财务公司、企业管理总部不能将分散各地的资金归集至总部，成员企业财务各自核算，总部和成员企业都希望不直接归集各成员单位实体账户资金，而是