财富管理02基础-收益与风险衡量培训课件.pptVIP

财富管理Wealth Management;第二部分 财富管理基础;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;王先生现在愿意出借500元，预期未来的收益是515元，多出的15元的投资收益就代表500元的纯时间价值，不用来补偿投资者推迟消费的真实收益，收益率为3%；;*;*;*;*;*;*;为什么要进行风险投资;*;*;*;*;*;风险的衡量：项目A;风险的衡量：项目B;风险的衡量：A和B;*;投资组合的风险;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;;一、个人及家庭财务生命周期;二、客户的风险属性;二、客户的风险属性;专题：评估客户的风险偏好;不同风险偏好者的效用函数;*;*;*;风险承受态度;1、某大企业想邀请你做公司部门主管，薪水比现在高20%，但你对此行业一无所知，阁下是否会接受这个职位？ A、不用想立即接受 B、接受职位，但担心自己未必能应付挑战 C、不会接受 D、不肯定;4、你认为买期指一定比买股票更容易赚钱？ A、绝对是 B、可能是 C、可能不是 D、一定不是 E、不肯定 5、若你需要把大量现金整天带在身，你是否会感到非常焦虑？ A、非常焦虑 B、有点焦虑 C、完全不会;8、你于上星期用50元买进一只股票，该股票现在涨到60元，而根据预测，该股票下周有一半的机会会涨到70元，另一半机会跌到50元，你现在会？ A、立即卖出 B、继续持有 C、不知道;;风险承受能力;1、你的年龄为 A、25岁或以下 B、26-35岁 C、36-45岁 D、46-55岁 E、56-65岁 F、66岁或以上 ;5、若把你所有的流动资产加起来（存款、股票、债券、基金等），减去未来一年内的非定期性开支（如结婚、买车等），约等于你每月薪水的多少倍？ A、20倍以上 B、15-20倍 C、10-15倍 D、5-10倍 E、2-5倍 F、2倍以下 ;81分或以上：接受高水平的风险;;案例;*;*;多元化资产配置：成功的投资;*;*