海外资产配置合规课件最终版.ppt

目录 目录 海外资产配置—— 合规培训 海外资产配置的背景和形式 合规经营的定义和意义 海外保险知识分享的法律要求 海外保险境内销售的处罚案例 海外保险知识分享的合规要求 海外资产配置背景 中国法律允许个人进行海外资产配置 2013年11月12日中共十八届三中全会全体会议通过《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》： 第二十四条规定，扩大企业及个人对外投资，确立企业及个人对外投资主体地位，允许发挥自身优势到境外开展投资合作，允许自担风险到各国各地区自由承揽工程和劳务合作项目，允许创新方式走出去开展绿地投资、并购投资、证券投资、联合投资等。 2014年国家要求个人海外资产信息进行申报 《国务院关于修改〈国际收支统计申报办法〉的决定》近日公布，自2014年1月1日起施行； 该《办法》新增一条规定：“拥有对外金融资产、负债的中国居民个人，应当按照国家外汇管理局的规定申报其对外金融资产、负债的有关情况。” 中国居民在境外的股票、债券、存款、理财产品、贷款等金融资产和负债今后都要向国家外汇管理局进行申报。 * 海外资产配置动机 高净值人群的财富配置需求： 离岸财富管理 全球资产配置 跨地区分散风险 * * 海外资产配置动机（续）——海外资产配置现状 来源于?财新《新世纪》 * 海外资产配置形式 海外资产配置的背景和形式 合规经营的定义和意义 海外保险知识分享的法律要求 海外保险境内销售的处罚案例 海外保险知识分享的合规要求 * 合规的定义 在国际上，广义上的合规文化可理解为“合乎规章制度的企业文化建设”，它是保险文化的一部分； 狭义上的合规经营是指合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等方面的整个合规工作规范的统称。 * 为何要进行合规经营 * 建设合规经营的具体意义 建设合规经营的现实意义是合规能够创造价值。一个成熟的企业，在其运营过程中不仅要会做“加法”，更要会做“减法”，控制和减少损失也是创造价值的过程； 加强合规文化建设，至少可在四方面为企业创造价值。 可以减少因风险管理不当所造成的经济和品牌损失； 通过风险成本、流程导向的合规管理，可促进流程化建设，夯实管理基础，提高制度执行力和管理效率； 有效支持产品或服务创新，缩短产品推向市场的进程，为企业赢得竞争优势； 通过构建管理层、员工和客户的全方位的和谐运作体系，实现基业长青。 海外资产配置的背景和形式 合规经营的定义和意义 海外保险知识分享的法律要求 海外保险境内销售的处罚案例 海外保险知识分享的合规要求 * 保监会关于境外保险的监管要求（1） 《中国保监会、公安部关于严厉打击非法销售境外保单活动的通知》（保监发[2004]129号）规定如下： 严厉查处非法销售境外保单的违法犯罪活动。 对于非法销售境外保单涉嫌犯罪的，各级公安机关应予立案侦查，并积极开展调查取证和追捕犯罪嫌疑人工作，各级保险监管机构应当积极配合; 对于不构成犯罪或犯罪情节显著轻微不需要追究刑事责任的，由保险监管机构依据《中华人民共和国保险法》、《外资保险公司管理条例》等法律、行政法规的相关规定给予处罚。 * 保监会关于境外保险的监管要求（2） * 保监会关于境外保险的监管要求（3） * 保监会关于境外保险的监管要求（4） * 保监会关于境外保险的监管要求（5） * 法律要求 识别客户海外资产配置的动机是否符合中国的法律，对客户大额资金的背景充分了解，杜绝假借任何渠道帮助客户打理非法资金； 不得协助客户对相关资料造假； 触犯金融行业的监管法律。 海外资产配置的背景和形式 合规经营的定义和意义 海外保险知识分享的法律要求 海外保险境内销售的处罚案例 海外保险知识分享的合规要求 * 处罚案例示例（1） * 处罚案例示例（2） 2014年7月，四川保监局通过网络监测，发现一个名为“安盛101-安盛成都咨询服务处”的网站涉嫌销售地下保单的网站，迅速采取行动措施，协调公安机关开展案件调查并成功取缔该网站。 海外资产配置的背景和形式 合规经营的定义和意义 海外保险知识分享的法律要求 海外保险境内销售的处罚案例 海外保险知识分享的合规要求 * 允许行为 可讲解境外保险与境内保险的概念及优劣势 可从海外资产配置角度普及境外保险知识 * 禁止言行 不能在微信朋友圈中发布海外保险的相关产品等信息 不能私印海外保险产品及海外保险公司的宣传彩页 不能在大陆公开媒体上宣传海外保险业务 不允许给客户派发任何纸质版、电子版海外保险产品的资料 不能召开以海外保险销售为主题的客户答谢会等集体活动 谢谢大家 （本课件仅供内部培训使用） * 目录 目录