个人客户关系管理审计调查记录(客户经理).docVIP

个人客户关系管理审计调查记录 审计项目：个人客户关系管理审计调查 编 制 人： 2011年9 审计分项 目标定位与体制构建 访谈对象（机构名称、部门） 访谈对象补充（姓名、岗位） （个人客户经理） 调 查 情 况 描 述 [调查事项]： 01.您行客户经理有无门槛要求，具体表现在哪些方面？选拔程序是什么？客户经理的核心素质是什么？ 02.对于营业网点的客户经理是如何配置的，一般一个营业网点几名客户经理？目前的配置是否能满足制度或正常营业的需要，有哪些需要改进的地方？ 03.日常对客户经理进行哪些考核？考核是否合理？在考核方面有哪些好的建议。 [状况]： 您行客户经理有无门槛要求，具体表现在哪些方面？选拔程序是什么？客户经理的核心素质是什么？ 我行客户经理有门槛要求，首先，要求具备行内初级理财师或以上资格；其次，有工作经验（如从事高柜及业务主管的工作）的要求。再次，需要在历年的工作中被评为模范或优秀员工。 选拔程序是公开竞聘。 客户经理的核心素质是：良好的职业道德、高度的敬业精神和专业的素养。 对于营业网点的客户经理是如何配置的，一般一个营业网点几名客户经理？目前的配置是否能满足制度或正常营业的需要，有哪些需要改进的地方？ 我行现有一名专职客户经理，一名兼职客户经理。目前的配置基本能满足制度和正常营业的需要，不过在人员宽松的情况下，配置两名专职的客户经理