新能源汽车的项目金融服务的方案.pptxVIP

XX新能源汽车项目金融服务方案前 言 2016年，XX在XX设厂发展，为双方进一步深化合作带来了新的机遇。WO行倍感欣喜，期待为贵公司提供更加优质便捷的金融服务。目 录第一部分第二部分第三部分第四部分第一部分 对贵公司及本项目的了解■2016年内项目建设启动，项目总投资10亿元。年底，首批新能源汽车整车制造有望下线。■项目将分两期开建，主要车型是经济型纯电动轿车、经济型多功能纯电动乘用车和交叉型乘用车。■项目规划产能为年产新能源汽车10万辆，拉动上下游工业总产值实现150亿元。■全国五大汽车集团之一，拥有XX等市场广受欢迎的汽车品牌。■2013年销量突破216万辆，营业收入2658亿元，已成功跻身财富世界500强，排名第336位。■新能源汽车是XX集团战略重点板块之一。第一部分 对贵公司及本项目的了解对本项目金融需求的理解需要银行提供安全、高效、快捷的资金结算服务，保障项目建设资金的有序投入，专款专用以及其他现金管理服务，提高资金使用效率。资金结算需求需要银行提供融资，投入到厂房、生产线建设和相关车型平台的购置、安装等，同时尽量减少融资成本。建设生产融资需求需要银行为贵公司上下游企业提供完整的供应链金融服务，提升整个供应链的价值和竞争力。产业链融资需求需要银行根据贵公司资金周转特点，充分利用现有金融产品，使贵公司的资金达到保值和增值的目的。 银行理财需求需要银行为贵公司高管和员工提供代发工资、个人理财、银行卡、电子银行等方面提供个性化的金融服务。个人金融服务需求目 录第一部分第二部分第三部分第四部分第二部分 综合金融服务方案 结合贵公司和本项目的实际情况，我行从：资金结算服务资金保值增值服务建设生产融资服务产业链融资服务员工个人金融服务五个方面为贵公司制订了个性化的专属金融服务方案，恭请贵公司提出宝贵建议。第二部分 综合金融服务方案一、资金结算服务（1）帮助贵公司迅速回笼销售款，为贵公司提供按款项来源快速区分收款明细信息，提高应收账款对账效率。收款管家帮助贵公司实现票据信息的统一管理，也可将票据质押我行后新开票据，实现大额票据变小额票据，短期票据变长期票据。票据池帮助贵公司实现同城、异地现金及时存入，交易资金实时到账，减少结算风险，提高资金使用效率。即时通帮助贵公司对支付额度进行自动管控，协助贵公司对资金使用进行预算管理，有效防范支付风险。 支付额度控制闲置资金可自动转化为定期/通知存款，当活期存款账户余额较低时，也能够自动转回。在确保流动性前提下尽可能提高资产收益率。存款自动转换第二部分 综合金融服务方案一、资金结算服务（2）费用减免利率优惠配套优质产品专属服务 按照人民银行公布的存款基准利率给予贵公司上浮XX%的优惠存款利率。其他各类存款诸如协定存款、定期存款、专户存款以及结构性存款等一律给予优惠的存款利率。 建立总分支行联动服务团队，并指派专职客户经理负责人民币结算、业务咨询、预约和上门服务等。同时，对于贵公司个性化业务需求，也将积极联动北京分行配合总部做好服务。 对贵公司在对公账户开户、账户管理、大额提现以及日常结算产生的系统内人民币结算、跨行人民币结算、代理同城交换手续费、网上银行账户开立及证书费、企业网银账户年服务费、网银对公异地汇款手续费等相关交易费和手续费可实行减免。 根据贵公司资金周转特点，有针对性地向贵公司提供现金管理服务、协定存款、支票直通车、账户管家、集团账户服务、目标余额管理、收支双线管理、网上银行贵宾室业务，实现资金归集及及时、资金使用高效率。第二部分 综合金融服务方案二、建设生产融资服务为贵公司核定完全满足贵公司信贷需求的综合授信额度。我行承诺给予贵公司同业最优惠利率。授信额度融资利率服务效率融资规模我行将优先为贵公司提供信贷规模，确保满足贵公司融资需求。对贵公司办理的业务提供”绿色通道”，确保安全、快捷的服务。工商银行 郑重承诺第二部分 综合金融服务方案三、资金保值增值服务 结合贵公司的资金结算特点，除传统结算产品之外，我行还可向贵公司推荐风险低、收益高的多样化理财产品，使暂时闲置的沉淀资金保值增值。投资方式资金类型预期收益率给贵公司的优惠超短期理财当天或次日使用XX%专户理财产品闲置35天以上XX%专项享有结构化存款1-3个月XX%降低起存金额期次理财产品闲置35天以上XX%优先推荐注：表中预期收益率为7月末数据，请以当期我行公布价格为准。第二部分 综合金融服务方案四、产业链融资服务 我行根据已经为XX等汽车制造、销售企业办理的汽车产业链融资业务经验，可以贵公司为核心企业提供专属的“XX”等上下游供应链融资业务，优化产业链生态环境，提升产业链的竞争力。新能源汽车供应商经销商通过核心企业增信，降低信贷准入门槛缓解流动资金压力、稳定经营活动增加扩大生产与经营能力有助于进