管检司培训的资料.ppt

第二部分 资金流入与结汇 一、违规流入资金 （一）外资银行外债头寸超核定限额或未按规定报备 （二）外债流入违规 （三）银行结售汇周转头寸超限额 （四）离岸银行业务 （一）外资银行外债头寸超核定限额或未按规定报备 主要原因 中国依据自身经济实力和资本项下外汇管制的体制,度过了亚洲金融危机,经济从2002年起步入一个新的增长周期 加入WTO，对外开放领域不断扩大(银行、保险、证券、商业、港口、海运等行业) 国际投资者对中国经济长远发展存在较好预期，对华贸易和投资规模不断扩大带动了各类资金的流入 本外币正向利差以及境内外对人民币升值预期，直接引发境内外经济主体改变持汇偏好和资产组合意愿 2004年5月，有关部门出台了《境内外资银行外债管理办法》 《办法》为有效控制外债规模，防范外债风险，促进境内中、外资银行统一监管提供了政策依据。 2004年6月21日，外汇局发布了《国家外汇管理局关于实施境内外资银行外债管理办法有关问题的通知》. 《通知》进一步细化了短期外债的核定方法、外债登记以及担保和外汇贷款结汇等问题。 外资银行在相关政策执行中存在的一些违规行为和异常的情况： 1、短期和中长期外债超核定指标 2、多报、漏报、错报外债头寸 3、为核定较高的外债指标进行无背景的资金交易 （二）外债流入违规 2002年7月