银行数据仓库解决方案交流课件.ppt

项目实施流程举例－数据抽取、清洗、加载与转换 综合业务系统 票据系统 保理系统 国际结算系统 个人信贷系统 个人实盘外汇买卖 开放式基金代销 网上银行系统 资金拆借系统 债券管理系统 银证通系统 客服中心 ATM系统 / 银联前置 企业级数据仓库 数据抽取、清洗、 加载和转换 源系统数据的抽取、清洗、加载和转换 加载策略设计、ETL流程设计、ETL任务定制、ETL脚本开发、ETL测试、数据导入 应用模块之间的相互关系 资产负债管理 （ALM） 风险管理 （RISK Mgmt） 客户管理 （CRM） 数据源 数据源 数据源 银行数据仓库 结果 结果 结果 客户单一视图 客户行为分析 客户细分分析 交叉分析 事件营销分析 GAP分析方法 Duration方法 利率敏感性分析 到期日分析方法 集中度分析 违约概率模型 评分评级模型 相关分析模型 IRB 3 3 3 3 结果 分析方法举例： 财务管理 （ FM ） 盈利分析 资金转移计价 场景分析 利润贡献度分析 报表 分析 1 2 KPI 仪表盘 平衡计分卡 FS-LDM 地域 合约 事件 组织 渠道 产品 参与人 行销活动 财务 客户资产 绩效指标 管理 平衡计分卡 报表 查询 报表 查询 绩效 管理 报表 分析 1 2 报表 分析 1 2 报表 分析 1 2 应用功能集成 资产负债管理 . 客户关系管理 信用风险管理 报表 组织利润贡献度 帐户/客户/产品 利润贡献度 BIS II 自动报表 信用风险模型 资金转移计价 （FTP） 基于活动成本 （ABC） BIS II 报表 资产负债管理 报表 预算与计划 现有客户利润贡献度 客户LTV 风险因子 BIS II 信息 资本系数 资产负债和净利息收入（按产品和到期日）每月预测 净利息收入预测 损益表和资产负债表每月预测（按组织和总帐科目） 当月利润，包括损益表和资产负债表（按组织和总帐科目） 当月预算与实际比较 当月利润（按帐户） 只包括帐户级别的成本与收入 当期按活动的成本 按产品和帐户特性定义转移计价利率 资本需求模型、历史分析、资本系数（按产品） 按产品风险因子和风险属性历史分析 FTP利率 单位成本 当月总帐数据与贡献度产出进行调帐 LTV，NPV 盈利的折扣现值 利润贡献度分析 资产负债管理 信用风险管理 客户关系管理 银行职能部门完成 财务管理模块 SVA分析 盈利分析 总帐分析 监管报表信息披露 预测与场景分析 财务预算与计划 动态财务报告 财务管理 1 2 3 4 5 6 7 资产负债表 损益表 信贷收支表 其他监管报表 资产负债表分析 损益表分析 现金流量表分析 财务指标分析 银监会、人民银行所需要的监管报表，上市需要或银行自身财务信息的披露，如：资产负债表、业务状况表等。 利用银行的总帐数据，针对三大财务报表，根据财务管理的不同要求，分别设定不同的评价分析方式，进行财务指标的分析、利息收支分析、费用监控分析等。 运用一致适当的资金转移计价及成本分配的方法论，获取真实反映客户行为对利润贡献度影响的详细数据，进行帐户贡献度的统计，并自下而上的统计和分析客户、机构、产品、渠道的贡献度，定义超越总帐之上的利润评估方法 。 基于盈利分析的基础，将市场风险、信用风险、操作风险进行资本的分配，并以此为基础计算股东附加价值(SVA)，以股东附加价值建立了一个衡量单位以确定任何的投资是否符合股东所需回报的基准；无二级功能，直接体现SVA值。 建立关联模型，通过参数设置的调整，来进行财务数据的预算，并以此调整计划值；通过经营过程中监控计划的完成情况和年末计划执行结果的分析，反馈调整预算模型并建立起全面的财务监管体系。 财务预算 财务计划执行监控 执行过程分析 年末计划执行分析 利用What-If的功能，建立业务量、收益的预测模型，并可以假设不同的经营状态下的收益状况。 业务规模预测 收益预测 利用分户帐数据和内部费用所关联的分户帐数据，动态根据需要生成财务报告 绩效管理模块 绩效管理 机构考核 业务量 考核 客户经理 考核 产品绩效 渠道绩效 1 2 3 4 5 根据平衡计分卡的原理，建立以财务、客户、流程、员工四个构面组成的绩效考核的指标体系，分析和控制银行及下辖机构经营管理的效率，并对指标进行详细的分析和预警提示。 仪表盘 平衡计分卡 KPI管理与分析 存贷款业务 国际结算业务 卡业务 资金运营业务 其他中间业务 以客户经理为考核的出发点，对客户经理所服务的客户带来的收益、风险损失以及不良贷款清收额度等综合评估客户经理工作的绩效。 产品分布分析 产品贡献度分析 新产品捆绑销售策略 了解不同地区分销渠道的业务量、容量和利用率，作为分销渠道管理与部署的决策参考，以及制定经营绩效评估的标准。 以业务为出发点，分析各业务经