畅捷支付资金归集业务介绍.pptx

2015 业务协同难 业务开通及操作不便捷 银行费用成本高 1 2 3 收款渠道及方式众多，财务业务系统与网银查询操作分离，业务不协同 线下收款信息与业务流同步困难，资金管理效率低 银企直连方案也无法实现多渠道收款的资金流、业务信息流整合 经销商需在指定的银行开户及签署协议方能使用平台收款，有诸多限制条件 通过银企直连同步业务流与资金流，硬件及网络环境复杂 分支机构银行账户体系复杂，管理不便 银行交易查询无法体现业务信息 银行不提供手续费明细 银企直连业务开通费用高，周期长 资金归集渠道复杂，日常业务转账手续费高 银企直连方案中，经销商仍需调拨资金至指定银行账户后方可付款，增加转账手续费成本 企业资金归集业务的现状与挑战 核心企业 经销商门户 工行 建行 中行 招行 其它商业银行 …… …… …… 连锁零售系统 ERP 支付接口 业务/资金信息 业务/资金信息 业务/资金信息 企业支付产品-资金归集产品架构 总部银行账户 银行账户 银行账户 银行账户 银行账户 银行账户 畅捷支付经销商平台资金归集示意图 商业银行 企业总部 银行账户 经销商 采购订单 经销商 指定银行账户 ERP系统 支付门户 互联网 接入 DDN 专线接入 银行卡收单 资金结转 归集资金 扣款指令 经销商平台 扣款指令 销售 订单 【业务描述】 供应链扁平的生产型或商贸型企业，通过架设B2B经销商平台，支持经销商通过线上收款 【收款模式】 网银支付 代收付业务 【收费模式】 按笔记收手续费： 实时/T+0/T+1 T+2/3免费 1 2 3 4 5 帮助企业实现供应链互联网化，实现供应链信息流、资金流、物流三流合一 轻松解决跨行收款问题，网银、代收付业务满足不同业务需求 业务单据与资金支付状态同步，提高业务及财务人员效率，减少人员成本 财务对账更轻松，不再依赖传统网银即可了解资金状况 交易费用较银行标准费率低20%以上 经销商平台资金归集产品的应用价值 已实现对接的经销商平台 U订货（U8+） NC经销商平台 企业支付业务企业资金归集-分销零售门店资金归集业务 零售门店 零售门店 财务/供应链 NC, U8 等 用友 连锁零售 收款信息 银行账户 银行账户 存入资金 存入资金 畅捷支付 归集指令 总部银行账户 资金归集 交易结果 【业务描述】 通过连锁零售与用友财务供应链的整合，实现资金归集基础信息的获取 通过用友ERP与畅捷支付交易平台对接，实现按总部指令主动划扣门店营业款，实现资金归集目的 【收款模式】 POS银行卡收单 代收付业务 畅捷网银（用于对门店进行资金划拨） 【收费模式】 按笔记收手续费： 实时/T+0/T+1/T+2/3免费 营业日报 资金划拨 畅捷支付连锁零售资金归集示意图 归集资金 门店人员 银行柜面存款 收款信息 互联网 接入 DDN 专线接入 银行卡收单 资金结转 归集资金 归集指令 收款信息 直营店现金归集线路 店长A 营业数据上传 店长N 每日存入现金* 现金归集，T+1日到账 查看报表 *： 现金存入时间必须在次日系统发起现金归集指令前前完成 现金归集指令 直营店POS资金归集解决方案 收款信息流向 门店 收款 资金流向 银行卡交易 畅捷支付 POS收单系统 用友零售门店系统 用友连锁零售 管理系统 用友ERP 销售/财务模块 （NC,U8,U9，T+） 收款信息 收款信息 消费者银行卡 发卡银行 畅捷支付 清算系统 资金流 零售企业 区域销售公司 银行账户 资金归集 零售企业 总部银行账户 资金流 现金交易 消费者 现金付款 门店 银行账户 资金流 资金归集 扣款指令 交易信息 畅捷支付 资金归集 服务接口 归集指令 交易信息 1 2 3 4 5 减少门店资金沉淀，加速资金回笼，企业资金池更平稳 资金操作与业务系统集成，减少工作量，提高财务人员的工作效率 银行卡收单信息与业务系统同步，银行卡资金对账更便捷 降低门店资金沉淀风险，增强资金管控力度 交易费用较银行标准费率低 6 轻松应对门店开户银行众多，账户体系复杂问题，对公、对私账户统一管理 畅捷支付连锁零售资金归集方案价值 根据项目单独报价 Thank you!