挪用保险费案件风险排查专项报告.docxVIP

《挪用保险费案件风险排查专项报告》 在当前外部金融形势复杂多变的情况下，保险业仰临的风 险因素更加复杂，防范风险的任务十分艰巨。为进一步加强 保险风险防范工作，守住不发生系统性、区域性风险的底线 根据省公司《关于开展公司系统全面风险排查、挪用保险费 案件风险专项排查和案件警示教育的紧急通知》（闽人保财 险办发（2016） 96号）文件精神，泰宁县支公司积极开展对 挪用保费案件风险的排查工作。 一、排查内容 （-）资金管控风险。包括侵占挪用保险资金、利用职 务之便进行非法集资、保险资金参与民间借贷、向非保单持 有人开展保单质押贷款业务、非法占?有公司资金、保险资金 “体外循环”等影响保险资金安全性的风险隐患。 （二） 内控管理风险。包括管理制度不健全、内控执行 不到位、系统管控不力、单证及印鉴管理不善以及对分支机 构和人员缺乏有效管控措施等内控管理方面存在的制度设 计及实施疏漏。 （三） 业务操作风险。包括：销售误导、客户冋访不到 位、拼凑团单、农险业务承保理赔不规范等业务操作过程中 存在的风险，以及保险中介机构非法开展传销活动和实施股 权激励可能引发的风险。 （四）群体性事件风险。包括由销售误导引发的非正常 集小退保、司法案件、信访投诉及理赔纠纷处置不当引发的 群访群诉风险。 二、排查方式 （一）排查资金管控的安全性 1、 排查长期应收未收及失效保单。通过保费催缴、 客户 回访等