同城票据交换提出现场检查方法与技巧.docVIP

同城票据交换提出 业务说明 同城票据交换是指在同一中国人民银行规定的票据交换地区内,每日按规定时间和指定地点对各银行机构进行代收代付票据的交换和资金清算的经济行为。 同城交换提出业务分为同城提出借方业务和同城提出贷方业务。 业务操作流程 同城提出贷方 1.银行机构柜员收到客户送交的缴税凭证、电汇凭证、委托收款和托收承付等 主动付款凭证时,应审核凭证内容是否完整、正确,用途是否合理,付款凭证上加盖 的印鉴是否与银行预留印鉴核对相符; 2.审核无误后,依据付款凭证记账联进行账户扣款操作,在付款凭证的回单联 上加盖“转讫章”后退交客户;在付款凭证提出联加盖“同城交换业务公章”连同收 账通知联交清算柜员; 3.清算柜员收到付款凭证提出联和收账通知联后,按付款凭证指定的收款行查 询收款行交换号,将收款行交换号、贷方标识和划款金额输入票据打码机打印交换信 封,并将付款凭证提出联和收账通知联装入打印后的交换信封,统一放入该交次的交 换包参加该交次同城票据交换资金划转。 同城提出贷方—反提 同城票据交换反提是指在同一中国人民银行规定的票据交换区城内,出票人开户行受理持票人送交的转账支票进行账户付款后,将进账单通过同城票据交换提入收款 人开户行进行资金清算的经济行为。 1.票据审查:出票人开户行收到持票人送交的转账支票和进账单时,应审核转 账支票和进账单的填写要素是否完整、正确,用途是否合理;加盖的