反洗钱业务知识及金融机构反洗钱培训课件》.pptVIP

证券业反洗钱业务知识讲座 中国人民银行南宁中心支行 谢 露 2010年12月14日 主要内容 我国反洗钱监管工作情况介绍 证券业机构如何有效履行反洗钱义务 反洗钱非现场监管报表报送问题 我国反洗钱监管工作情况介绍 反洗钱法制建设取得重要进展 反洗钱工作机制进一步完善 反洗钱监管有效性不断提高 反洗钱案件调查和协查工作成效显著 反洗钱国际合作迈上新台阶 ——2003年3月，中国人民银行颁布“一个规定，两个办法”，即《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告办理办法》。 ——2003年12月，新修订的《中国人民银行法》明确人民银行负责“指导、部署金融业的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测”。并对金融机构执行反洗钱规定的行为进行监督检查。 ——2006年6月，《刑法修正案（六）》将“贪污贿赂犯罪”、“金融诈骗犯罪”、“破坏金融管理秩序犯罪”列为洗钱罪的上游犯罪。由此，洗钱罪的上游犯罪增加到7类。 ——2006年10月，第十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过《反洗钱法》，并于2007年1月1日正式施行。 ——2006年11月，中国人民银行颁布《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，同时废止2003年颁布的“一个规定，两个办法”。 ——2007年6月，中国人民银行颁布《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。 ——2007年6月，“一行三会”颁布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。 ——2007年5、6、7月，中国人民银行还先后下发了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《反洗钱现场检查管理办法（试行）》、《反洗钱非现场监管办法（试行）》等3个规范性文件。 ——2009年2月，《刑法修正案（七）》在第312条中增加单位犯罪规定，同时在第225条将“非法从事资金支付结算业务”行为列为犯罪，加大了对“非法结算型”地下钱庄的打击力度。 —— 2009年5月，国务院发布《彩票管理条例》，规定了识别彩票中奖者身份、保存交易记录等具有反洗钱功效的监管制度，并以法律的形式明确了彩票行业的反洗钱报告义务。 —— 2009年9月，出台了《支付清算组织反洗钱和反恐怖融资指引》，启动了支付清算行业反洗钱监管工作。 —— 2009年10月，《中国反洗钱战略》 （2008－2012年）对外公布。 —— 2009年11月，《最高法关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干规定的解释》。 反洗钱工作机制进一步完善 　 ——2002年5月，公安部牵头建立反洗钱工作部际联席会议，成员单位16家。 　——2003年5月，人民银行接替公安部成为牵头部门，成员增加到23家。 　——2004年4月，人民银行牵头建立金融监管部门反洗钱协调机制。 　——2004年8月，召开第一次联席会议，通过《反洗钱工作部际联席会议制度》。 ——2005年3月，公安部和人民银行联合发布《关于可疑交易线索核查工作的合作规定》，建立反洗钱情报会商机制。12月，公安部向人民银行派驻联络员。 　——2005年9月，召开第二次联席会议，通过《接受金融行动特别工作组评估准备工作方案》。 　——2006年7月，实现反洗钱本外币的合并监管。 　——2006年11月，召开第三次联席会议，增加民政部为成员单位。 　——2007年11月，召开第四次联席会议，审议《中国改进反洗钱/反恐融资体系行动计划》。 反洗钱监管有效性不断提高 ——反洗钱资金监测范围不断扩大，形成了覆盖全国银行业的监测网络， 2007年11月1日起，全国银行、证券期货、保险业金融机构全部要通过“总对总”报送数据。2009年，对支付清算组织实行反洗钱监管。 ——自2007年至2009年，人民银行连续三年滚动式地对证券期货业金融机构开展了反洗钱现场检查。 ——2009年全年，各级人民银行共对3364家金融机构进行了反洗钱现场检查，并依法对282家违规金融机构进行了行政处罚，同时对108名违规金融从业人员进行了处罚。其中检查证券机构164家，被处罚证券业金融机构10家，罚款总额共计131万元 。 反洗钱案件调查和协查工作成效显著 —— 2007年9月起，在全国范围内开展代号为“天网行动”和“雷霆行动”两个反洗钱专项行动。截至2007年12月，协助侦查机关破获各类案件60余起，涉及金额折合人民币约221.3亿元。“天网行动”中，上海潘儒民等人洗