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北京RFC会员春季论坛 欢迎保险界的各位精英 主办：IARFC中国发展中心 协办：北京联合大学管理学院 温馨提醒 请调整您的手机到振动位置 请保持会场内的环境卫生 会场内禁止吸烟 感谢您的配合！ 开启财务自由之门 本资料来源 一.改革开放三十年--- 市场的发展与变化 如今… 90年代中后期 90年代初 80年代 理性市场 买方市场 卖方市场 原始市场 指标决定一切 有货你就赢 产品主导绩效 专业服务 需 求 A 价 值 观 C 欲 望 B 客 户 产 生 购 买 行 为 的 三 个 层 次 市场的变化决定我们要更专业 二.理财生活化 保险生活化 如何引起客户进行财务规划流程的兴趣 “选老公” 什么是正确的理财观念？ 通过对一个家庭不同阶段 做好适当的财务安排， 以实现家庭每一阶段的目标， 让家庭每位成员都有一段 富足，平衡，没有遗憾的人生 1 想去哪里？ 2 现在在哪里？ 3 怎么去？ 三.将理财引入 保险话题 理财的终极目的 实现家庭目标 我们最常用的 八大理财工具 股票，基金，房产，期货 黄金，债券，保险，储蓄 足球队话术 守门员三大条件： 1.安全，守住龙门 2.对球队的进攻有促进作用 3.持续性强 哪一种理财工具可充当 理财组合中的守门员？ 1.安全，零风险或低风险 2.有一定的收益 3.中长期投资