公司理财管理及家庭财务管理知识分析.pptVIP

入司时间：2007.2.1 11年1月承保业绩：1.8万 2件 11年2月预收业绩：4.2万 7件 11年2月主打销售产品 假日行销小技能： 1.利用春节假日拜访手里现金流充裕的老客户。春节期间，客户的手里的现金流比较充足，对新一年也做细致的规划，因此，春节是让客户做出理财决定的绝佳契机。 2.活用《聚焦太平洋》，讲解“谈保险热点话题”内容，讲解寿险的意义与功用，让客户真切感受到保险对于家庭的价值。;入司时间：2005年7 11年1月承保业绩：3.2万元 8件 11年2月预收业绩：3.7万元 4件 11年2月主打销售产品：鸿鑫人生 假日行销小技能： 利用生存金累积利率上调告客户函，进行老客户加保：整理所有购买鸿鑫人生的老客户名单，通过递送生存金累积利率上调告知函，沟通鸿鑫人生“福过三代”理念——理财决定人的生活品质，并影响下一代！鸿鑫人生让你在享受生活的同时，创造两个百万富翁,三代受益。 善用加息利好：与准客户沟通加息下的投资形势，分析加息对股市、房产、保险的影响，为客户提供最好的理财规划。;入司时间：2008年10月21日 11年1月承保业绩：2.4万元 9件 11年2月预收业绩：2.6万元 6件 11年2月主打销售产品：鸿鑫人生 1.8万 4件 假日行销小技能：借助帮老客户办理理赔，要求老客户转介绍和促成。 1.通过给老客户办理理赔服务契机，再次深化寿险的功能和意义，要求老客户转介绍，并通过“谈保险热点话题”里“除了自己要买保险，还要让身边所有的人买保险，才不会造成自己的损失 ”观点，让老客户主动协助进行促成。 2.通过提问的方式与客户交流对孩子的爱话题，推出鸿鑫人生是对孩子一辈子的爱的见证，财富定投让财富保值增值。;入司时间：2009.12.7 11年1月承保业绩： 1万 4件 11年2月预收业绩： 2万 5件 11年2月主打销售产品：金瑞人生产品;早会专题;现在就让我们一起回顾经典《理财十字架——家庭财务分析找出客户需求》 ;家庭基本状况;家庭基本状况;理财十字架三部曲;第一步：扫描家庭财务状况;张总、张太太您们好:在一个成熟的家庭收入中基本上有3部分构 成(工资收入/理财收入/其他收入),请问在您的家庭收入中，哪一项比重???高，大概是多少?其次呢?还有吗?;张总、张太太:在一个家庭的合理支出中基本上包括5部分 (生活开销/信贷支出 理财支出/保险支出/其他支出),那么在这5项支出中，哪一项比重最大呢？分别 是什么？支出多少？这项支出能给我们带来的是资产还是负债呢？;张总、张太太:除了这一项重要支出外，还有哪些支出？分别是什 么？支出多少？在这种情况下每个月能有多少余额呢？那一定存 了很多钱呀？（赞美储蓄的习惯）; 张总、张太太:从我们的沟通和填写中，显示您家庭资产是这么多，负债是这么多。这里有一个问题还想请问张总、张太太，家庭收入来源于张总的工作所得也就是“生命资产”，这应该填写多少呢？还有，面对一生的生活成本您估计填写多少合适呢？（作铺垫）; 收入： 30,000元/月/年;第二步：聚焦家庭财务问题; 收入： 30,000元/月/年; 收入： 30,000元/月/年; 收入： 30,000元/月/年;第三步：锁定家庭财务需求; 收入： 30,000元/月/年; 收入： 30,000元/月/年; 收入： 30,000元/月/年; 收入： 30,000元/月/年;;物以类聚钱以人分 理财规则成就致富梦; 知识就是金钱; 理财需要未雨绸缪;针对“理财”，需要注意以下守则，才有稳健的回报：;闲钱投资。“不要把鸡蛋都放在一个篮子里，不要把所有的钱都用于投资”。承担有限的风险，追求适当的收益，保有一份良好的心态，才更有助于在投资这场长跑中跑出良好的成绩。