核准柜员和运营控制条线岗位任职资格考试重点.docVIP

PAGE 62 附件2： 核准柜员和运营控制条线岗位任职资格考试参考资料 （说明：本参考资料文件中的有关制度如有变动，请以条线最新文件为准）一、岗位知识 1、中国银行股份有限公司山东省分行集中授权业务管理实施细则（2013年版）（鲁中银运（2013）158号） 要点：第一章 、第三章、 第五章 重点：机构网点的主要职责 第一章 总则 第一条 为规范辖内机构网点柜面远程集中授权工作，提升操作风险控制能力，提高业务处理效率，降低运营成本，根据《中国银行股份有限公司远程集中授权业务管理办法（2013年版）》，结合我行实际，特制定本实施细则。 第二条 术语解释 机构网点：本细则中所述“机构网点”是指我行辖内各级分支行营业部、私人银行部、经营性支行和分理处。 远程集中授权：是指借助于网络和影像传输技术，将机构网点柜面需授权业务的交易信息、凭证影像、业务背景信息等同步传输至后台特定终端，由授权人员对影像资料和交易信息进行审核授权，并将授权信息返回至网点经办柜员，由经办柜员确认提交完成交易，实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。 集中授权系统（英文简称：SOMS）：是指通过柜员前端系统（英文简称：BANCSLINK）登陆，负责收发、处理远程授权请求的系统。 集中授权中心：承担机构网点柜面发起远程集中授权业务的后台集中审核授权、并对远程集中授权业务及系统进行管理和维护的部门。 交易组：在集中授权系统中，根据不同业务规则设定的交易集合。在同一集中授权中心下，每支交易仅能归属于一个交易组。 授权组：在集中授权系统中，根据担负的业务种类，对授权人员进行的不同编制划分。一个授权组可以对应多个交易组。 路由策略：在集中授权系统中，将经办端机构网点、集中授权中心、交易组、授权组四个元素建立唯一映射关系，可以将经办柜员发起的集中授权交易，发送到特定的授权组进行授权。 第三条 集中授权的管理原则 控制风险原则。远程集中授权应建立专业化、标准化、流程化的授权管理模式，保证集中授权端业务处理的独立性和客观性，确保柜面经办人员、集中授权人员和现场授权管理人员，严格按照规章制度要求办理各类业务。 集约高效原则。远程集中授权应进一步物理分离柜面经办和业务授权环节，均衡不同集中授权中心、不同机构网点之间的授权业务量，提高授权效率和质量，尽可能减轻网点核准人员柜面工作量。 降低成本原则。远程集中授权在充分考虑业务连续性营运及现行网点流程等因素的基础上，应尽可能在管理模式和业务处理上以最少的人力资源、设备和场地投入，覆盖最大数量级的机构网点柜面授权服务，充分体现规模效应。　　 服务客户原则。远程集中授权应在风险可控的情况下，尽可能地满足不同地区、不同客户、不同业务品种（产品）对业务处理时效的差异化需求，体现以客户为中心的服务理念。 第三章 职责分工 第六条 省行运营控制部主要职责如下： （一）负责全辖集中授权工作的统筹管理及济南地区集中授权中心的运营管理。 （二）负责根据总行制度要求，制定我行集中授权工作相关规章制度。 （三）负责根据总行交易审核标准，结合我行集中授权业务需要，细化交易审核标准。 （四）负责集中授权中心设立的审批、系统参数维护；负责审批业务部门的参数配置申请；负责审核分行特色业务纳入远程集中授权交易策略的设置，并报总行运营服务总部备案。 （五）负责审核业务条线管理部门提交的集中授权业务审核标准方案；负责会同条线管理部门建立业务审核标准动态调整机制。 （六）负责制定集中授权中心人员任职资格和考核方案；负责济南地区集中授权中心人员准入退出、业务培训、考核方案的组织实施。 （七）负责定期评估全辖授权业务集中层级、授权组、交易组设置的合理性，改进和优化管理模式，保证人岗匹配。 （八）负责全辖远程集中授权业务质量检查工作。 （九）负责向总行反馈远程集中授权系统功能优化建议，并参与需求调整、系统建设、测试投产等相关工作。 第七条 各二级分行运营控制条线部门主要职责如下： （一）负责集中授权中心运营和风险管理工作。 （二）负责本级集中授权中心人员准入退出、业务培训、考核方案、资源配置的组织实施工作。 （三）结合日常业务运行情况，负责收集、整理、分析管辖范围内的集中授权风险状况及系统功能优化建议，并及时向上级管理部门报告。 第八条 业务条线管理部门（包括公司业务部、个人金融部、国内结算与现金管理部、国际结算部、收付清算部、银行卡部、电子银行部、财务管理部等涉及远程集中授权业务产品管理的部门）主要职责如下： （一）省行各业务条线管理部门根据总行交易审核标准，梳理并细化本条线纳入远程集中授权的交易审核标准。 （二）省行各业务条线管理部门根据本业务条线管理的分行特色系统交易特点，提出纳入集中授权系统处理建议及申请