投资顾问小额专项资产管理产品介绍-公开课件（设计）.pptVIP

《创 新 产 品 简 报》 本期专题：“金盏花”新起点、新思路、新征程——投资顾问小额专项资产管理产品介绍 摘要 创新是以新思维、新发明和新描述为特征的一种概念化过程。起源于拉丁 语，它原意有三层含义，第一，更新；第二，创造新的东西；第三，改变。 市场关注已久的证券公司创新大会已闭幕，行业的创新同时也正式拉开 序幕，我国证券业将步入创新发展的重大机遇期。本简报沿袭券商创新大会 的精神和思路，围绕创新产品“投顾小额资产管理”进行介绍探讨 。 一、基本概念与实质 1.投资顾问基本概念与实质 为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示 等，禁止代理客户操作。也就是说，投资顾问提供建议给客户参考，决策由 客户自己做。赢亏均由客户承担，证券公司可能就投资顾问服务收取费用， 形式包括差别佣金、按资产额或服务期收取单项顾问费用等。 一、基本概念与实质 2.投资顾问小额专项资产管理的基本概念与实质 顾名思义，即在传统投资顾问的基础上，券商针对投资顾问的不同类型对 其进行分类管理，升级演化而成的客户资产“全权”管理人，类似于限定条件 的资产管理，通过建立与收益挂钩的业绩激励模式与客户利益捆绑，从而体现 投资顾问的专业水平和价值，有利于促进证券公司关注客户资产的保值增值， 同时实现投顾服务及收费模式多元。 二、投资顾问小额专项资产管理的