信用社（银行）反洗钱工作总结.docVIP

信用社（银行）反洗钱工作总结 (一)加大反洗钱培训力度，切实增强反洗钱意识 　　鉴于反洗钱工作的长期性和复杂性，加强反洗钱培训进而提高一线临柜人员反洗钱意识和业务水平，是推动农村信用社有效开展反洗钱工作的基础。要通过培训、轮训、经验交流等形式，组织农村信用社员工系统学习反洗钱知识、案例和相关政策法规，增强分析判断能力，掌握反洗钱技能，提高反洗钱意识，自觉、自愿、自主地履行反洗钱义务。培训工作要按照金融机构负责人、反洗钱部门负责人、专职反洗钱岗位人员和一线报告人员的层次开展有针对性的培训，要因人而异、务求实效，切实提升农村信用社反洗钱整体工作水平。 　　(二)健全制度、完善流程，建立反洗钱工作考核机制 　　农村信用社应根据反洗钱法律法规的相关要求，结合自身的业务特点和经营情况，制定履行法定义务的组织保障制度、业务操作流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，将这些制度分解、细化落实到具体的管理和业务流程中，使每个员工在各自的岗位上自觉履行反洗钱职责，真正做到分工明确、职责分明。同时，将反洗钱工作纳入员工绩效考核之中，构建反洗钱工作考核机制，对反洗钱工作人员(特别是高级管理层)进行科学、规范的考核，以严格的奖惩手段督促其深入扎实开展反洗钱工作，为反洗钱工作的顺利开展提供有力保障。 　　(三)把好客户身份识别关，加快反洗钱人才培养步伐 　　首先，农村信用社要严格执行“了解你的客户”制度，