反洗钱协查经验交流.doc

PAGE PAGE 1 反洗钱协查经验交流 近年来，反洗钱协查工作逐年加重，可以说是反洗钱各项工作中难度较大、要求较高的一项工作。在协查数量多、操作程序复杂、时间要求紧、人员紧张的情况下，反洗钱办公室工作人员，在分行、支行各相关部门的配合下，克服种种困难，加班加点，圆满完成了协查任务，得到了人民银行的肯定。最紧张的一次要属年初时的一次协查。 （一）快速行动、周密部署，按时完成任务 提供可疑客户的具体交易信息，首先要查阅交易明细，依据交易明细调阅传票、复印传票后再将交易要素制作成电子文档。而客户的交易成千上万，要在短时间内完成，工作量可想而知。鉴于本次协查保密级别高，为了严守保密规定，分行反洗钱领导小组办公室决定组织召开协查人员现场会，面对面布置协查任务，并要求支行派专人传递查询信息，以保证在传递环节不出疏漏。指派专人负责协查，形成一对一模式，减少了信息传递环节，提高了效率，保证了信息安全。为真实、准确反映交易信息，便于数据汇总，分行按照人行要求，提供了统一的文档格式并明确了信息输入方式。 （二）及时响应，全力以赴，保证安全高效完成任务 协查工作的难点是传票调阅和文档输入。有的支行已将传票入库保管，查阅不便。支行要对几千笔业务逐笔查阅、再逐张复印传票、再逐笔登记，时间紧张、工作量很大。但支行员工积极配合，千方百计保证快速、高质地完成协查工作。朝阳支行成立了临时协查小组，分工协作，形成从查阅、复印到文档输入的一条龙作业方式；亚运村支行接到任务后迅速行动，网点与支行默契配合，组织员工连夜加班，调阅传票、赶录信息；东城支行在人员紧张的情况下，抽调专人负责协查工作。协查人员开动脑筋，想方设法提高效率。分行与支行及时沟通协查中遇到的问题，同时将支行好的方法及时转达给大家，使大家取长补短，提高效率。为了保证农行提供的协查信息完整、准确，分行又组织协查人员对汇总信息进行再次检查、核对，保证要素完整、准确，金额正确，总分数据核对相符。 （三）积极应对，努力探索实施协查新方式 采取有利措施为协查工作保密，保证快速、高效地完成协查任务是农行北京分行反洗钱协查工作原则。近年来，反洗钱协查工作任务量增长很快，已经成为反洗钱日常工作的重要部分。这一次协查中就调阅传票2000余册、录入信息5000笔。高强度的工作也暴露出了一些问题。面对日益增加的协查工作，如何高效地完成任务是摆在我们面前的一个问题。只靠人工用终端一屏屏地打印交易流水，再根据交易翻阅传票，然后整理出电子文档，这种方式不仅效率低而且风险大，长此以往，难以满足外部监管部门的要求。北京分行反洗钱领导小组办公室积极研究对策，充分利用技术手段，辅助做好反洗钱调查。首先，处长主动与电子银行部、科技处处长协调，说明人行反洗钱协查的重要性、紧迫性，提出协查需求；然后，员工再与两部门相关人员沟通，具体探讨如何最大限度地满足协查要求，确定协查的程序和途径。目前，分行反洗钱领导小组办公室与分行电子银行部、科技处已经建立起协查绿色通道，形成了一套协查应急机制，以适应人民银行大量、高速、高效、机密的工作要求。两部门都特地指派业务骨干负责配合协查工作，保证在第一时间提供查询信息。 将协查工作标准化、程式化，以提高工作效率，规范协查程序。分行从新建立了反洗钱协查登记簿，使登记簿发挥记录、备查、备案等更多的功能；制作了“协查函”模版，以期统一全行查询模式，缩短处理时间，提高工作效率。设立了协查登记簿，专取专送，保证传递环节不出纰漏。支行指定专人负责协查工作。2008年，农行北京分行计划建立分支行联动反洗钱协查工作组。支行指派政治素质高、业务水平高的员工负责协查工作，经主管行长审批后报分行备案，从人员上保证协查工作的保密性。指定专人负责协查，缩短了传达链条，有利于提高效率，更重要的是有利于保守协查机密。一年来，依照这种协查模式，北京分行的协查工作紧张而有序地开展，形成以分行统一部署、分支行点对点联络的形式，保证安全、高效地完成了每一次任务。在逐步完善内部协查程序的同时，我行还与人民银行营业管理部建立了协查交接登记簿。做到来有协查函、送有登记簿，手续严密，有迹可循，协查工作有始有终。 随着协查工作逐步开展，人民银行对我行的协查工作又提出了更高的要求。从最初只需提供被查人开户资料、交易流水、交易明细、交易对手等信息性、基础性工作，提高到写出调查分析报告等高层次要求。近期，人民银行又要求对先前的一个可疑客户展开进一步调查，要求我行不仅要对客户本人的身份情况进行调查、交易流水进行分析，还要对其交易对手的身份情况、交易情况进行调查、分析，并写出调查分析报告。该客户的交易时间跨度大，从2003年一直到2007年；交易币种多，涉及美元、欧元、