绿色金融促进法.doc

PAGE 1 绿色金融促进法 ???? 关于推进绿色金融发展的绿色金融政策。这些政策在实践中经过实施、修正和完善亦逐渐成熟，而成熟的政策应在适当的时机转化为法律[48]。因为政策容易朝令夕改，而转化为法律则具有相对的稳定性。笔者认为，绿色金融政策符合“转化为法律的政策”所必须具备的条件，对相关绿色金融政策进行整合，站在绿色金融发展的整体高度进行立法，由此转化而来的法律可以称为《绿色金融促进法》。《绿色金融促进法》作为促进绿色金融发展的“基本法”，构成绿色金融法律制度的核心和主干。从法律部门分类来说，《绿色金融促进法》应该属于以社会利益为本位的社会法，更多体现国家宏观金融政策和环保政策。为此，笔者对未来的《绿色金融促进法》提出如下三点初步构想: 第一，关于《绿色金融促进法》的立法路径。绿色金融政策法律化的路径应是由“软法”上升为“促进型立法”。在己出台的绿色金融法律规范性文件中，我们可以发现最系统、水平最高的是《节能减排授信指导意见》，它具有明显的“软法”性质。所谓“软法”是指缺乏国家法的拘束力但却意图产生一定规范效果的成文规范。“促进型立法”对银行业全力支持节能减排具有积极的和主要的促进导向，对社会的发展具有引导意义;“促进型立法”中指导性规范、自愿J陛规范相对较多，强制性规范较少。国家节能减排战略的顺利实施迫切需要以银行业为主的金融机构的配合，我国目前的绿色金融政策很符合“促进型立法”的特点，故笔者认为我国绿色金融政策法律化的最佳形式是“促进型立法”。“软法”与权利义务对应的“管理型立法”(如经济法)区别明显，但“软法”的内在性质与“促进型立法”相比却很相似(责任形式主要是道义责任、社会责任)，只是“软法”属政策，“促进型立法”属法律。故由“软法”上升为“促进型立法”是我国绿色金融政策法律化的最佳路径。 第二，关于《绿色金融促进法))的立法目的。《节能减排授信工作指导意见》(以下简称《指导意见》)第1条指出:“银行业金融机构要……从落实科学发展观、促进经济社会环境全面可持续发展、确保银行业安全稳健运行的战略高度出发，充分认识节能减排的重大意义，切实做好与节能减排有关的授信工作”。这一条明确将落实科学发展观、促进经济社会环境全面可持续发展、确保银行业安全稳健运行作为政策目标。当然该《指导意见》只是站在银行业这一角度来说的，但可以将之扩展到其他金融行业，使之成为整个绿色金融部门应贯彻的政策目标。再者从立法的角度来看，《绿色金融促进法》应将保障金融行业安全稳健运行作为直接目的，将促进经济、社会、资源、环境全面协调可持续发展作为最终目的。立法目的应该在总则中予以确立，作为绿色金融战略实施的宏观指导思想。 第三，关于《绿色金融促进法》的基本内容。在《绿色金融促进法》中可以确定如下具体内容:分专章设立总则、基本管理制度、发展形式(包括绿色信贷、绿色证券、绿色保险、排放权交易等)、激励措施、法律责任、附则等。 在总则中除了确定立法目的，还要对相关的概念进行界定，如对绿色金融这个种概念和绿色信贷、绿色证券、绿色保险等这些属概念进行明确的定义。还应在总则中确定把实施绿色金融作为国家经济社会发展的一项重大战略。国务院绿色金融发展综合管理部门(可以确定为中国人民银行)负责组织协调、监督管理全国绿色金融发展工作;国务院具体负责金融监管的部门(中国银监会、中国证监会、中国保监会)按照各自的职责负责有关绿色金融的监督管理工作。地(市)级以上地方人民政府(己经设立了政府金融工作办公室的可以确定由该部门负责)负责本行政区域内绿色金融发展的组织协调、监督管理工作;地(市)级以上地方的金融监管部门(银监局、证监局、保监局)按照各自的职责负责本辖区内有关绿色金融发展的监督管理工作。 在基本管理制度中应当设立要求金融企业制定绿色金融发展规划，并报相关金融监管部门批准。绿色金融发展规划中应包括规划目标、适用范围、主要内容、重点任务和保障措施等。政府应要求金融机构应当配合环保部门的工作，对污染严重的大户实施“断粮”措施，坚决要求停产整顿，上马环保设施。政府应当会同环保部门共同制定相关环保标准和企业环境分类管理制度，这样银行业金融机构在企业申请贷款时有具体的环境审核标准，避免银行业金融机构陷入无所适从的境地。 在规定绿色金融发展形式上，按照我国现实要求，可以分为绿色信贷、绿色证券、绿色保险、排放权交易等发展形式。由于前三种形式涉及到我国金融基础部门，因此可以在各自的金融基本法领域内进行法律制度上的完善(在下文的具体制度完善中会进行详细介绍)，所以在《绿色金融促进法》中可以对这三种形式的大体发展方向和发展要求上作出相应规定，而不必在操作细节上重复进行立法，以免规范过多而影响实施的效果和造成法律之间的冲突。目前，我国尚无在国家层面上针对排放权交易的立法，排放权交易缺乏