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上海尊源恒律师事务所 关于 上海证大爱特金融信息服务有限公司 之 合规情况审查报告 二〇一八年十月 目录 第一部分定义 第二部分正文 一、公司基本情况 (一)公司工商信息 (二)公司股权结构 (三)公司实际控制人 二、业务开展情况 (一)平台上线运营时间 (二)业务开展渠道 (三)存量产品情况 (四)其他 三、重点问题合规性审查 (一)是否严格定义为信息中介,有没有从事信用中介业务 10 (二)是否有资金池,有没有为客户垫付资金 (三)是否为自身或变相为自身融资 (四)是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息 13 (五)是否对出借人实行了刚性兑付 14 (六)是否对出借人进行风险评估并进行分级管理 15 (七)是否向出借人充分披露借款人的风险信息 16 (八)是否坚持了小额分散的网络借贷原则 17 (九)是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品) _18 (十)是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入 第三部分特别提示 前言 致:上海证大爱特金融信息服务有限公司 上海尊源恒律师事务所(以下称“本所” )接受上海证大爱特金融信息服务有限 公司(以下称″贵司”、 ″公司″、 ″捞财宝”￣或“平台” )之委托,对公司及 公司所运蕾的“捞财宝”平台进行法律尽职调查并向贵司出具合规情况审查报 告(以下称″本报告” )。 根据贵司之要求,本报告阐述了本所律师对贵司法律尽职调查的结果。本所律师 依据指示进行了如下工作: 1.要求贵司相关负责人提供法律尽职调查文件; 2.进行相关咨询及调查,收集法律尽职调查文件; 3.审阅法律尽职调查文件,与贵司相关人员进行访谈; 4.撰写并出具法律尽职调查报告。 本所律师在出具本报告时特作如下声明: 10 为出具本报告之目的,本所律师依照现行有效的中国法律、法规的要求和规 定,对贵司提供的相关法律文件、资料予以审查和验证。同时,查阅了本所 律师认为出具本报告所必须查阅、验证的其他法律文件及其他文件、资料和 证明,并就有关事项向贵司相关人员进行了必要的询问0 2.在前述审查、验证、询问过程中,贵司相关负责人员向本所律师声明并承诺: (1)已经向本所律师提供了与出具本报告有关的所有原始书面材料、副本 材料、复印材料及口头陈述,上述信息均是真实、准确、完整、有效 的,不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏; (2)提供给本所律师的所有副本材料、复印材料与正本或原件是一致的, 不存在伪造、变造副本材料或复印材料的情况; (3)提供给本所律师的所有原始书面材料、副本材料、复印材料上的政府 有关部门、本公司或其他单位及/或自然人的签字及/或印章均是真实、 有效的,不存在伪造、变造签字或印章的情况0 3.对于出具本报告至关重要而又无法得到独立的证据支持的事实,本所律师以 有关政府部门、贵司或者其他有关机构或人员出具的证明文件作为本报告的 依据。 2