央行新规严管个人银行账户 买卖账户或假冒开户将“关停”.pptx

中新社北京9月30日电 (记者 魏晞)中国央行30日发布新规，全面推进个人银行账户分类管理，严惩买卖银行账户和假冒开户等行为，以防范电信网络新型违法犯罪。新规还明确，银行和支付机构;可以拒绝可疑开户，并暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务。根据央行当天发布的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，自2016年12月1日起，同一个人在同一;家银行只能开立一个Ⅰ类户，在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户。今年4月1日起，央行根据开户申请人身份信息核验方式和风险等级，将个人银行结算账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类。其中，Ⅰ类户为当前个;人在银行柜面开立、现场核验身份的账户，具有全功能；Ⅱ、Ⅲ类户为通过银行柜面或者互联网等电子渠道开立的银行账户，具有有限功能，且需要与Ⅰ类户绑定使用。央行有关负责人30日就此回答记者;提问时表示，全面推进个人账户分类管理，主要是为了有效遏制买卖账户和假冒开户的行为，强化个人对本人账户的管理，并建立个人账户保护机制。截至2016年6月末，中国个人银行结算账户77.;86亿户，人均5.69户。个人开户数量过多既造成个人对账户及其资产的管理不善、对账户重视不够，为买卖账户、冒名开户和虚构代理关系开户埋下了隐患，也造成银行管理资源浪费，长期不动的账;户还成为了银行内部风险点。为减少对社会公众的影响，此次《通知》主要对增量账户进行规范，即2016年12月1日起，个人在同一家银行已经开立Ⅰ类户的，不再新开Ⅰ类户，只能开立Ⅱ、Ⅲ类户;。个人在2016年12月1日前已经开立的Ⅰ类户不受此次规定影响，仍然保持正常使用。《通知》还将严惩买卖银行账户、假冒开户的行为。自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级;及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡，下同)或支付账户的单位和个人，组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人，假冒他人身份或者虚构代理关系开;立银行账户或支付账户的单位和个人，5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。此外，对于涉案账户开户???名下的其他账户，银行和支付机构应当通知开户人重;新核实身份。开户人未在3日内到银行柜面或者向支付机构重新核实身份的，银行应当对账户开户人名下所有账户暂停非柜面业务，支付机构应当对账户开户人名下所有账户暂停业务，重新核实身份后，账;户使用恢复正常。(完);玻璃钢格栅 ty9815htvv