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年底防骗大杂烩 (2008-12-10 12:06:45) 标签： 防骗? 诈骗? 骗子? 电信? 事主? 支票存款? 身分证? 劳委? 泉州? 分类： 随手 1：汇款欺诈（听说已经有直接打电话欺诈的了） 诈骗手法：犯罪嫌疑人发送短信要求把款项汇到某指定账户，事主误以为是商业伙伴或债权人的短信，即按要求汇款。 昨天接到一骗子短信，让我速把钱汇入农行一账号。 我半小时后顺手回了一条：已存5000，请查收。今天结果收到回复：“都跑银行三趟了，还没收到你的钱，你这个骗子！ 　　典型案例：2008年2月4日，厦门群众C某报案称，2月3日其向朋友借10万元钱，2月4日早上手机收到一条短信：“你好！请把钱汇到农业银行；账号：622848012××××××7013×××，谢谢！”事主误以为是其朋友发短信来催促还款，于是便汇款至短信上提供的账户，事后联系该朋友时发现被骗。温馨提示:年底了小心骗子 2：信用卡银行卡诈骗 银行不会没事给你打电话，打电话说银行卡（信用卡）的那些畜牲都是些骗子，也不要打电话去查询，因为你家里的电话已经被“劫持”，就是不管你打什么电话 110 112 95599…… 这些重要电话都会接到骗子那里 3：响一次电话诈骗 他们会打你电话一声就挂掉，这种电话练管都不用管，更不用说回过去了 4：“无息贷款”被骗7万元 　　诈骗手法：犯罪嫌疑人发送虚假信息甚至无息贷款信息，事主与其联系后，被要求向指定账户汇验资款，以证明还贷能力，造成经济损失。 　　典型案例：2008年2月29日中午，Z某报警称：2月23日，其手机（号码为13328××××××）接到一条来自号码为13142××××××的手机短信，短信称可以进行无担保借款。2月28日，Z某急需用钱，就按照其收到的短信上提供的电话联系到一个自称为经理的刘姓女子，向对方借款50万元，对方同意借款。2月29日11时至13时之间，该刘姓经理及两个自称为业务员的男子合伙以需要交部分借款利息及证明事主有还款能力的预付款为由，骗得Z某在银行柜员机上先后三次用转账方式将45000元、15000元、10000元汇到指定银行户头，共计被骗7万元人民币。 5：冒充公安诱骗储户ATM上转账 　　诈骗手法：数名犯罪嫌疑人分别冒充电信、公安和银联的工作人员，谎称事主身份证被人冒用安装电话并欠下高额话费，还发现以事主名字开户的银行账户涉案，将对该账户进行冻结，询问事主是否还有其他银行卡，要求事主到ATM上对其进行加密，实际上是将卡内存款转入犯罪嫌疑人指定账户。 　　典型案例：2008年3月7日15时许，W接到一个自称是电信局的陌生电话，并被告知W电话欠费2000余元，地点在泉州泉港区，要求W到泉州泉港区报案，并说只要报了案，就可以取消欠费，并帮忙把电话转到泉港区公安局。随后有一个自称是马警官的人，在电话里对W说他们破获了一个银行职员盗卖客户资料案件，共有40多万份客户资料被盗卖，并说让W等一下，看W的资料有没有在其中。数分钟后，自称是洪警官的说有人用W的名字在泉州招商银行开了一个账户用于洗钱，该账户属于可疑账户。泉州市检察院通知3月7日17时要查封该账户。并说为了保证资金安全，公安局技术处主任要帮W做一个远端保全措施。然后，让W在ATM上插卡，按嫌疑人的要求操作，累计转账三笔，合计损失人民币10万余元。 ? 6：“远程面试”实施诈骗 　　诈骗手法：犯罪嫌疑人冒充银行部门在网上发布银行招聘信息，事主联系应聘后，被要求进行“远程实战操作面试”，首先由面试者提供银行卡号，然后犯罪嫌疑人谎称会往卡里汇1000元，只要面试者在ATM上能够按指令在限定时间内把钱取出后再转账回指定账户，就算通过面试，当事主信以为真到ATM旁等待“远程实战操作面试”时，犯罪嫌疑人则谎称系统出了问题，为了尽快完成“面试”，要求事主先把自己卡里的钱，转账到银行账户（实际是犯罪嫌疑人的账户）。 　　典型案例：2008年3月，福州市民L某从“好职业人才网”等招聘网站上，看到了“兴业银行”的招聘广告，遂给对方的邮箱里发了一份简历。次日就接到一名自称兴业银行办公室“王主任”的人来电，说第一关已通过，要再进行面试，事主忙问去哪儿面试，对方说要通过“远程实战操作面试”，并介绍了“面试”流程：面试者要提供银行卡号，银行人事部将往卡里汇1000元；面试者要到就近的银行柜员机前，与人事部通电话，在电话中按银行指令操作取钱，若能在限定时间内把钱取出后再转账回银行，就算过关。曾在银行工作过的L某听完觉得纳闷，怀疑是个骗局，就向兴业银行的相关科室打了电话咨询，发现被骗。 7：谎称出售廉价二手车诈骗购车款 　　诈骗手法：犯罪嫌疑人通过短信发布超低价格出售二手车的信息，声称“见车付款”，以此骗取事主信任，并要求事主用汇款方式付款