英国4.6万学生成洗钱工具！留学生这些寻常举动，极易被.PDFVIP

英国4.6 万学生成洗钱工具！ 留学生这些寻常举动，极易被控洗钱罪 最近，英国儿童专员署经普查发现，仅是英格兰地区，就有 4.6 万在校学生与黑帮及犯罪团伙有关系。 一些来自发展中国家的不法分子，利用互联网窃取了住在发达国 家的公民的金融信息后，却因为政策方面的管制，很难在本国变现。 于是，他们就在发达国家招募钱骡(money mules)，让其在当地接受 款物，再像骡子运货一样，将款物转到自己手上，实际上是帮助他们 进行非法洗钱活动(money laundering)。 洗钱指的是将非法所得，通过某种手段使其合法化，主要包括提 供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。 钱骡常常被冠以资金转账代理人、区域经理等职位，能在转移成 功后得到一笔小额的佣金，很多情况下，钱骡在不知情的情况下，就 成为了非法洗钱的帮凶。 Anne Longfield 专员强调，那些寻求一丝归属感、“荣誉感”以 及想挣快钱的学生们，最容易成为犯罪团伙的目标。根据数据，这群 学生中，最小的受害者只有10 岁。钱骡们常被恐吓、性威胁，有的 还被要求交出自己的银行账号密码，以便不法分子洗钱。 19 岁中国留学生洗钱千万被捕 不仅仅是这些心智不成熟的儿童，留学生更是容易沦为洗钱工具。 去年3 月，一名来自北京的19 岁中国留学生，就因为涉嫌帮助他人 处理超过400 万澳元(约合2000 万人民币)的赃款而被澳洲警方拘捕 并被拒绝保释，他面临的是牢狱之灾。 据悉，从2014 年7 月份开始，这名新南威尔士大学的留学生Yi Feng，便开始了他协助洗钱的生活。他经常带着装满现金的袋子， 奔走于联邦银行及西太平洋银行设在澳全境的各个分行之间，将现金 存入十几个不同的账户中。 不到5 个月时间，他就存了68 笔，总计405 余万澳元，每笔存 款从 2 万到 8 万澳元不等，并且都以诸如奥斯切安信托公司或乔 治谢投资有限公司等意义不明的账户名字存入。 Yi Feng 与他的上线大哥，是通过微信沟通的。他们会在微信 上确认见面地点、金额以及存款指示，存完钱后，Yi Feng 会把存款 的收据照片用微信发给大哥。 他向警方承认，自己确实用按照大哥的指示来处理现金，但他不 清楚这些现金的来源。 留学生协助洗钱事件频发，原因主要可以归为两个方面。 一方面，因为对留学生洗钱行为进行监管有一定的难度，而且留 学生可以利用人际关系网络便利将大笔现金化整为零进行处理，洗钱 更具隐蔽性，一些不法分子愿意找留学生洗钱。 另一方面，由于门槛低，操作并不复杂，还可以得到一笔佣金， 渴望创收的留学生也愿意参与这样的活动。一些留学生防范意识不高， 没有意识到自己在协助洗钱；就算有所怀疑，也认为东窗事发的可能 性不大。 但是，留学生们必须要意识到，洗钱是犯罪行为，即使不是出于 自愿，一旦涉案金额较大，也难逃法律的制裁! 这些寻常举动，极易被控 “洗钱罪” 留学生出门在外，认为华人之间互相帮助是人之常情，所以能帮 就帮。有时候，给人帮忙还能获得一笔辛苦费，减轻经济压力。 下面这些寻常举动，许多留学生都做过，殊不知，自己可能已经 成为了洗钱的帮凶… 1. 帮他人转款 A 在英国读硕士，课余兼职做换汇生意。一天，A 的老板要求他 在学校里向同学借一些英国银行卡来转点钱，于是A 照办了。A 找到 同学B 说明了情况，B 觉得只是同学找他帮忙收个钱，出不了大岔子， 就把银行信息给了A 。A 往B 的账户上转钱，每次金额都不足1000 镑，谁知道刚转了几笔，B 的银行账户就被冻结了，还招来了警察问 话，询问他是否和一笔洗钱案有关。幸亏所涉金额不大，没有被起诉。 事后，A 才知道，他的上线老板涉嫌用分拆的方法，将一笔钱从香港 转移到英国，已经被银行冻结账户。 本来只是帮个忙的 B 同学，却因为这件事留下了不良信用纪录， 直到他毕业，也没能在英国办成一张银行卡。 一些发达国家在反洗钱方面查得很严。在英国，超过1000 英镑 的存汇款，按照规定，就需要说明资金来源。 只要是你账上突然收到巨款，银行就会打电话给你确认钱的来源和用 途，就算这笔钱是你的，有时都很难解释清楚，更何况不是你的呢… 所以千万不要随便帮人转钱，即使是朋友。 2. 帮他人买房/买股票/投资 把国内的不法所得，拿去