警惕洗钱陷阱助力反洗钱.PDFVIP

警惕洗钱陷阱 助力反洗钱 《反洗钱法》十周年宣传 什么是洗钱 洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织 犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯 罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合 法化的行为，俗称“洗黑钱”。 洗 白 2 反洗钱法律法规框架  中华人民共和国反洗钱法  中华人民共和国刑法  中华人民共和国中国人民银行法  金融机构反洗钱规定  保险业反洗钱工作管理办法  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法  金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法  金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 3 洗钱的危害  为犯罪活动提供资金支持，助长更严重 更大规模的犯罪活动。  削弱国家的宏观经济控制效果，严重危 害经济的健康发展。  助长和滋生腐败，败坏国家声誉。  损害市场机制的有效运作和公平竞争。  破坏金融机构稳健经营的基础，加大了 金融机构的法律风险和运营风险。 4 洗钱活动的途径或方式  通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系。  通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移。  利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为。  利用别人的账户提现，切断洗钱线索。  利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注。  利用空壳公司，作为非法资金的“中转站。” 5 增强反洗钱意识  主动配合金融机构进行客户身份识别 您到金融机构办理业务时，请出示您的身份证件；如实填写您的身 份信息；配合金融机构确认您的身份信息。  不要出借自己的身份证件、账户、银行卡等 为他人提供便利或谋取蝇头小利而出借自己的身份证件，可能产生 以下后果： 他人借用您的名义从事非法活动 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊 您的诚信状况受到合理怀疑 因他人的不正当行为而致使自己声誉受损 6 如何自我保护，远离洗钱活动  不要为陌生人或身份不明人员代办金融业务，为他人办理业务， 请出示他（她）和您的身份证件  身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新，超过合 理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务  不要用自己的账户替他人办理提现、收付款等  不要使用非法金融服务，更不要参与非法金融互动 7 警惕洗钱陷阱 张某到某保险公司以趸交方式购买200万元寿险两全 保险，保险期限5年。张某自称为公司一般职员。 帮助清洗受 几个月后张某以资金周转为由提出退保申请。保险 贿所得也是 公司业务员向其说明提前退保将带来巨大损失，张某仍 犯罪！ 然坚持退保。 调查发现，张某姐夫系某市规划委员会副主任，正 因受贿案件接受调查。张某购买寿险两全保险产品的200 万元正是其姐夫受贿所得。 张某姐夫被检察机关以受贿罪起诉，张某则以洗钱 罪被起诉，面临法律制裁。 8 警惕洗钱陷阱 电话诈骗的犯罪分子多谎称公安 民警或检察官对受害人进行恐吓来诈 骗钱财。接到此类电话，要冷静，抓 住以下关键识别点： 权威提示一：110是公安机关统一 接警电话，民警不会以110号码拨打居 民电话。公安机关侦办案件也绝不会 电话告知嫌疑人，如需调查会当面出 示证件和文书。 权威提示二：邮局、银行、公安局和检察院等部门的电话并不能相互转接， 如果需要联系，务必自行查找并拨打联系电话。 权威提示三：公安机关侦办案件过程中，如确需要冻结当事人银行账户， 会按照程序通过银行