综合金融管理及理财管理知识分析技术方案.ppt

XX集团公司  综合金融服务方案 ;——致集团;内容提要;内容提要;XX集团 行业骨干 质量效益型 成套设备供应商 机械工业500强 目标：国际一流企业;内容提要;需求理解;内容提要;服务方案;近期服务方案;近期服务方案; 方案一：稳健型短期投资组合方案 方案二：积极型短期投资组合方案;方案一：稳健型短期投资组合方案;银行存款产品＋委托理财产品+短期融资产品 （现金年综合收益率可以超过2％，年收益超过2000万元） 银行存款产品以活期存款为主，通知存款为辅； 委托理财可以由建设银行代理国债投资，建行提供操作建议； 短期融资产品有开立商票＼票据贴现＼帐户透支等； 短期融资产品用于临时补充债券资金回收的时间差。 ; 通过测算贵公司正常生产经营所需流动资金，合理安排活期存款、通知存款、持有银行承兑汇票、开立商票的流动性结构。 有银行承兑汇票需求时，可以采用背书转让或以票换票的方式解决。目前资金市场环境下，将银票贴现显然是不经济的，因此，应避免将银行承兑汇票贴现，即使贴现，应首先选择风险相对较高的银票。; 商业承兑汇票是比银行承兑汇票成本更低的延期支付手段。 目前，贵公司已经具备了开立商业承兑汇票的条件，可以向人民银行申请资格与额度。建议申请商票额度1亿元。 我行可以为贵公司出具的商业承兑汇票办理贴现业务。 ; 建设银行目前可以为贵公司提供的委托理财业务有国债买卖、央行票据买卖、黄金买卖等业务。委托建行，本金无风险。 以上业务均由建行总行资金部直接管理，资金部在上海专门设有人民币资金交易中心。从2004年代理情况看，客户平均收益率约2.8％，没有一笔出现风险。;银行存款产品＋委托理财产品+短期融资产品 预计贵公司2005年平均持有现金10亿元，流动资金需现金2亿元，以活期存款占用1.5亿元，通知存款占用0.5亿元，其余8亿元全部用于一年期国债投资。 1.5×0.72+0.5×1.71+8×2.5％=2194（万元） 年投资收益率为2.19％; 保证充分的流动性 低风险高收益 本金无风险 期限一般不超过1年 具备短期变现能力 ; 银行存款产品＋定向委托贷款+短期融资产品 （年投资收益率可以达到5％以上） 定向委托贷款是一个可以获取较高收益的短期投资业务，但需由贵公司承担风险。选择该业务需要综合判断借款人实力信用、借款用途以及担保等多方面的因素。 我行具有丰富的优质客户资源与贷款管理经验，可以为贵公司推荐极低风险的委托贷款客户。; 银行存款产品＋定向委托贷款+短期融资产品 （年投资收益率可以达到5％以上） 该委托贷款期限不超过一年，资金起点1亿元，预计收益率可以达到5％以上，风险很低。; 银行存款产品＋股权投资+短期融资产品 （年投资收益率可以达到10％以上） 股权投资是获取稳定投资收益的良好渠道，投资对象一般选择经营稳定、效益良好、有发展空间的企业。 建设银行具有丰富的客户资源与信息渠道，可以为贵公司在全国范围内进行短期股权投资提供有价值的信息。; 银行存款产品＋股权投资+短期融资产品 ;近期服务方案;近期服务方案;近期服务方案;人民币理财方案 外汇理财方案; 建设银行在充分控制风险的前提下，可提供代客外汇资金管理业务，依靠外汇金融衍生 产品等工具，提高贵公司外汇资金收益率。 ; 汇率风险防范 外汇稳健型投资方案 外汇进取型投资方案 ;汇率风险防范;汇率风险防范;公司面临的汇率风险;公司面临的汇率风险;公司面临的汇率风险;汇率风险防范;汇率风险防范;汇率风险防范工具;汇率风险防范工具;汇率风险防范工具;汇率风险防范;汇率避险工具的运用及产品组合;汇率避险工具的运用及产品组合;汇率避险工具的运用及产品组合;外汇稳健型投资方案;外汇稳健型投资方案;外汇稳健型投资方案;外汇进取型投资方案;外汇进取型投资方案;外汇进取型投资方案;外汇进取型投资方案;中期服务方案;协助供应链优化整合服务方案;协助供应链优化整合服务方案; 咨询顾问服务方案;内容提要;;;建行优势;内容提要;服务承诺;服务承诺; 　;;谢谢！