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PAGE 1 理财策划书 （案例一） 理财案例题目： ◆项目描述 xx先生下个月就满29岁，未婚，在广州一家信息技术服务公司工作，公司主要业务是为一些企业提供信息网络（组建）解决方案。由于工作出色，xx下半年刚被擢升为部门经理。成为部门经理后，他的底薪仍不算很高，大概9000/月；但如业绩良好，他半年将会有奖金6~8万，并有公司配车。 像大多数国内青年一样，xx与父母同住，因居住面积和环境尚好，暂时不须为此烦恼；而他每月也要孝敬父母2500元。每天上下班打车约25元，吃中饭15~20元/天；经常晚上加班不回家吃饭，晚餐大概250元/月。陪女朋友吃饭、听戏、逛街、运动，大约2000元/月；今年刚刚送给她一个健身俱乐部会籍，需2400/年。xx自己喜欢上网，包月150/月；买CD/DVD，平均120/月；同朋友游水、打球、出来聊天，300/月。再预计每年出去旅游，大多在国内，5000以内。 工作几年，xx小有积蓄，在某银行存有近40万元，原考虑到结婚、买房、车等，暂时也未使用。 投资方面，因为一来不是太懂，二来也没有时间，所以以前一直没有这方面的考虑。可近来股市火热，周先生也想趁此机会将银行的积蓄拿出一些投资股市。 保险方面xx先生通过公司每月有交纳150元养老保险和50元医疗保险（费用直接从薪金中扣除）。另外，xx还自己购买了身故及残疾意外险（商业保险），年保费800元，保