第八章-金融犯罪.pptVIP

“保证金交易”瞒天过海 一位熟知此类投资内幕的人士对中国证券报记者分析，像这样让投资者把钱汇到境外账户，通过网上操作从事境外黄金、外汇保证金交易，漏洞实在太多。“钱到境外账户里，如何操作，如何交易，投资者已经丧失了主动权。”该人士说，根据国内资本投资的架构，为了保证投资者资金安全，一般会设立投资者、经纪机构以及银行资金托管方三方面的资金安排。而在这个案子里，资金由投资者直接通过汇款汇到了巨副亚洲香港账户中，交易账户、密码则由巨副亚洲通过电子邮件告知投资者。“投资者怎么能保证这些资金和账户的安全呢？资金的托管、交易都在巨副亚洲监控之下，只要做一点点手脚，投资者完全可能血本无归。” 以非法组织投资者境外从事黄金、外汇保证交易为例，其资金存放在境外银行，交易平台也设在境外，要获取犯罪证据十分困难。“就算怀疑他的交易平台也是假的，整个行为有诈骗的可能，也无法从境外获取直接证据，最终只能以非法从事金融活动起诉。” * 我们身边的金融风险主要有 投资股票(市场价格波动的风险，上市公司经营风险，第三类是政策风险) 投资基金(如买入基金时，无法准确知道买价，只能参照以前交易日的基金单位资产净值；买了基金后，难以预知基金表现，因为基金也面临着市场、利率和违约等外在风险；基金赎回时，无法准确知道卖价，基金赎回的价格取决于赎回当日的单位基金净值，您无法准确知道这一数值。) 投资债券(违约风险，利率风险，通货膨胀风险） 最严重的金融风险：金融危机 金融危机是金融风险最极端的表现形式。 金融风险如果发展到金融危机，可以将一个国家的经济推向崩溃的边缘，甚至引发政治危机和社会动荡。金融危机时，各项金融指标全面、急剧恶化，往往伴随着企业大量倒闭，失业率提高等，社会经济普遍萧条。金融危机可以分为货币危机、债务危机、银行危机等类型。 金融危机具有突发性，往往是在经济表现好的时候忽然出现转折，难以准确预测。 金融危机还极易扩散。东南亚金融风暴中，泰铢危机之后，马来西亚、印度尼西亚、韩国、日本、中国台湾等与其经济联系密切的国家和地区纷纷陷入了严重的货币危机。 　按照国际惯例．将金融风险界定为两类 一类是金融危机．特征是储户向金融机构挤提存款．导致银行流动性不足，加上市场大量抛售本币。引起货币大幅度贬值。 另一类是金融恶化，特征是高比例的不良贷款以及金融体系的资本充足率过低。 金融监管的主要内容 市场准入监管 资本监管 合规性监管 风险监管 公司治理结构监管 市场退出监管 中国的金融监管体制 中国人民银行 中国银监会 中国证监会 中国保监会 金融法律制度 金融机构组织法律制度 金融宏观调控管理法律制度 金融活动及管理法律制度 金融法律的调整对象 国家机关与金融机构因金融管理而产生的金融管理关系 金融机构之间因货币资金融通而产生的经济关系 金融机构与客户之间因间接资金融通或间接金融管理而产生的经济关系和经济管理关系 融资当事人之间因直接融资而产生的资本融通关系 中央银行法 商业银行法 票据法 保险法 证券法 期货法 第二节 金融犯罪 危害金融犯罪 侵犯金融管理制度的犯罪 危害金融罪 侵犯国家金融证券经济制度的犯罪 刑法分则第三章 第四节 破坏金融管理秩序罪 第五节 金融诈骗罪 一 金融犯罪的概念 违反金融法律法规，危害金融管理秩序 违法从事金融活动 依法应受刑罚处罚 危害金融管理制度的行为 行为是金融活动或金融相关活动 违反金融管理法律法规 从事违法的金融活动 金融本质上是以货币资金为实质对象的信用交易行为。这些交易行为的总合构成金融市场。 金融交易的复杂化，风险化—— 确保金融交易的自由和安全。—— 金融管理 金融秩序的构成 金融交易秩序 （横向） 金融管理秩序 （纵向） 金融交易秩序是金融秩序的目的和核心，金融管理秩序是金融秩序的手段和保障。 金融犯罪是核心经济犯罪 现代市场经济是信用经济 ——诚信原则是经济领域中的根本价值和最基础的行为准则 ——信用是以偿还为条件的暂时让渡价值的行为 ——信用在货币流通领域中的具体表现构成金融。 金融是现代市场经济的核心。 ——金融机构是经济系统的关键结构。 ——金融是现代市场经济中最重要的宏观调控手段。 货币资金融通的安全即金融安全，是一国经济安全的核心： 维护金融体系的安全与稳定； 保护投资者和存款人的利益； 保持货币稳定，防止通货膨胀； 促进经济的稳定增长。 侵犯金融交易秩序或金融管理秩序的金融犯罪 ——破坏信用 ——破坏整个经济系统和经济体制 破坏 货币管理制度 票