企业网上银行业务知识.ppt

* * 1、账户余额相符的，客户确认余额相符视为向中国工商银行返回网上对账信息；账户余额不符的，客户编制并提交余额调节表视为向中国工商银行返回网上对账信息。 2、客户须在中国工商银行余额对账单生成日30天内完成对账，超过30天未返回网上对账信息的，将视同客户确认网上对账的账户余额正确。 * * 1、请按照页面要求，逐笔录入企业已记账、银行未达账的明细信息。2、银行未达账全部录入完毕，可点击“编制余额调节表”，在线编制对账单的余额调节表。5、如果在线中途退出明细对账，已经完成的明细对账信息会丢失，客户下次登录需要从头进行明细对账。 * * 网上银行汇款是对公企业客户通过企业网上银行向收款人付款的一种结算方式。为企业提供了同城及异地汇款功能，支持向工行或他行汇款。 对象可以是企业也可以是个人。 1、如果您仅开通了向指定账户转账汇款功能，收款账号只能选择您指定的账户。2、对于收款方是工行账户的，如果您要求实时到账，付款方式应选择“加急”。 * * 1、企业客户可利用我行提供的客户工具软件预先制作由多条支付指令构成的批量支付文件，经上传此文件，一次完成多条支付指令的提交。2、如果您仅开通了向指定账户转账汇款功能，其收款账号只能选择您指定的账户。3、输入栏的总金额和总笔数应与上传文件一致。4、对于收款方是工行账户的，如果您要求实时到账，汇款方式应选择“加急”。 * * ?1、客户可以将经常与该企业发生业务往来的常用收款人帐号在此进行添加和维护，以便在提交支付指令时，直接通过下拉菜单选择收款人。2、客户可点击“查看”按钮对已设置完毕的收款人列表进行查询和维护。 * * 企业财务室（代发工资）：企业财务室代发工资（代报销）是指企业通过我行网上银行向员工发放工资和报销各类费用的一项服务，为客户提供逐笔或批量指令提交、指令查询等功能。具有向个人或单位划转工资等业务需求的客户均可申请使用该功能。企业如果通过贵宾室的企业财务室发放工资，我行进行实时处理，工资实时入账；如果通过付款业务的企业财务室功能发放工资，我行每天有多个批次进行处理，保证及时到账。 同时，为进一步适应企业工资发放管理的内部控制要求，代发工资业务中实现了人事部门人员提交指令，财务主管授权且不能查看工资发放明细的管控要求。 * * 贵宾室是专为工行贵宾客户提供的，满足贵宾客户特殊财务需求的一系列功能组合，通过自动收款、预约服务、余额提醒、企业财务室等功能，给予贵宾企业优质、高效、省心的银行服务。 * * 优点：1、不受时间控制 2、即时性 3、私密性 申请网上银行贵宾室业务的客户应符合下列条件之一： （一）日均存款余额1亿元以上； （二）网上银行当年月均交易额5000万元以上； （三）信贷评级达到AA级； （四）具备一定发展潜力，并经城市行特别批准。 * * 选择企业名称、输入工资发放总额、工资发放笔数，打开编写好的上传文件，点击“提交”即可。电子工资单上传须知：1、请按照中国工商银行规定的数据格式编写上传文件，并保证上传文件的真实、准确、完整性。上传文件中的工资记录条数不得超过500条，如工资记录条数超过规定条数，可以分成多个文件上传。请点击数据格式详细了解工资单文件数据格式。2、严禁上传带有病毒的文件或含任何破坏性代码的文件，对不遵守中国工商银行业务规定或存在恶意操作行为的客户，中国工商银行有权单方终止服务，并追究其责任。 * * ①固定项目：前10项 ②收入项目：最多不超过18项，项目名称可自行定义； ③支出项目：最多不超过18项目，项目名称可自行定义； * * * * 第一行数据描述项为：企业名称、收入项目数、支出项目数、备注信息。并可将企业输入的信息设置为默值。 付款服务-网上汇款 付款服务-网上汇款 付款服务-网上汇款 收款人名册 企业财务室 付款服务－贵宾室 贵宾室 证书管理 电子工资单上传 电子工资单上传 电子工资单上传 电子工资单上传 电子工资单上传 电子工资单上传 电子工资单上传 生成最终上传文件： 介绍完毕！谢谢！ * * * * 电子银行业务是指以网络为媒介、以客户自助服务为特征，为客户提供全方位金融服务的离柜业务，主要包括网银、电话银行、手机银行、多媒体自助终端等业务。 * * 我行已经构架了以网上银行、电话银行、手机银行、多媒体自助终端等为主体的全方位的电子银行服务体系。 * * * * 银行端安全（网站安全）：多重防火墙、监测、备份等，防止黑客攻击。 通道安全（信息安全）：采用高强度的专用加密算技术。 * * 客户端安全：与微软合作开发出国际领先的密码保护技术，定时自动关闭。 * * 身份安全：CFCA及工行CA认证与IC数字证书，操作柜员号、密码。 交易安全：交易数字签名、支付密码、完善的授权机制。 *