退休规划与员工福利培训教材.pptVIP

CFP;授课内容;授课内容和授课方法;教学案例（教师根据大纲自己设计）;1. 中国人退休生活现状;1.1 退休计划的现状;多元养老金计划的发展趋势;;中国人的养老心态;1.2 退休计划客户的基本特征;1.3 银行养老金业务发展预测;银行“理财通”产品与养老产品的距离;如何提供退休理财产品;1.4 退休计划对理财师的基本要求;2.个人退休计划理财方法;2.1 退休理财产品营销方法;資料來源：Fidelity International ;2.2 客户识别方法;2.2.1 退休生活“四三”规律老年经济风险可以预测,四三规律便于识别客户群、研发产品和营销战略;2.2.2 客户人力资本测试方法;2.2.3 客户价值取向测试方法;2.3 客户信息处理和文档管理方法;2.3.1 客户当期收支财务报表编制;2.3.2 养老金收入和支出报表编制;2.4 退休家庭财务分析和评估方法;2.4.1 估算养老金总需求和赤字;流程和公式;养老金总需求的测算公式;2.4.2 分析家庭资产配置;2.4.3 分析养老储蓄能力;2.5 退休理财目标确定方法;2.5.1 退休理财目标的范围;举例：美国退休生活目标替代率参考;2.6 退休理财方案制作方法;供款方案制定;利率、投资原则和策略;2.6.1 退休理财方案敏感性分析;敏感性分析的目的;2.7 风险评估方法;2.7.1 个人风险及其评估方法;2.7.2 公