怎样做一个合格的银行监管主查人.pptVIP

怎样做一个合格的主查人 现场检查基本原理 现场检查主查人职责 现场检查规程 主查人必须具有的水平 主查人必须具备的能力 第一部分 现场检查基本原理 一、现场检查的涵义二、现场检查的目的三、现场检查的原则四、现场检查的内容 五、现场检查的方法六、现场检查的分析方法七、现场检查的抽样八、现场检查的法律事务 一、现场检查的涵义 现场检查是指银行监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查，通过查阅金融机构经营活动的账表、文件等各种资料和座谈询问等方法，对金融机构经营管理情况进行分析、检查、评价和处理，督促金融机构合法稳健经营，提高经营管理水平，维护金融机构及金融体系安全的一种检查方式。 二、现场检查的目的 维护金融体系的安全和稳定 保护存款人和公众利益 维护银行业公平有序的竞争 维护金融市场的法纪法规 三、现场检查的原则 内控优先的原则 风险性和合规性并重原则 效率原则 分类监管和公平对待原则 公开监管和提高透明度原则 延伸和扩展原则（上溯、下延、外延） 四、现场检查的内容 业务经营的合法合规性 资本充足性 Capital 资产质量 Asset 流动性 Liquidity 盈利能力 Earnings 管理水平和内部控制 Ma