投资银行业务之理财顾问.ppt

投资银行/资本运营-4 ;投资银行/资本运营 第十四讲 投资银行业务之六：理财顾问;第十四章 投资银行业务之六：理财顾问 第一节 基本概念 一、理财顾问业务概述 1、理财顾问对象 资金筹集者，包括企业和政府部门； 各类投资者，包括中小投资者和机构投资者。 2、定义 为筹资者提供的顾问服务即财务顾问； 为投资者提供顾问服务即投资顾问或投资咨询。; 3、财务顾问业务内容 并购重组顾问 私募融资顾问 项目融资顾问 ;4、投资顾问业务内容 宏观经济分析 行业分析 公司分析 市场分析 投资项目策划 合作投资与代客理财;5、收费方式 独立收费 非独立收费 二、理财顾问业务监管 1、国际经验 主要通过行业自律性组织协调和管理。如美国、法国等均成立了注册证券分析师协会，定期对申请注册分析师的人员考核，只有通过考核才能获得注册分析师认证和执业资格。 美国《1940年投资顾问法》。; 美国CFP简称Certified Financial Planner,即注册金融策划师，是国际金融领域最权威和流行的个人理财职业资格。 注册金融策划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、