汇丰村镇银行一般章则条款28May2019Clean.PDF

一般章则条款 (个人账户、联名账户及单位账户适用) 1 注意: 1. 在适用时,账户持有人可指一人或一人以上。 2. 请务必仔细阅读下列条款,尤其是标注为黑体的条款。如有任何疑问,请及时提请本银行予以说明。账 户持有人接受下列条款即表示银行已经应账户持有人的要求作了相应的说明而且账户持有人已清楚地 理解下列所有条款并同意受其约束。 下列一般章则条款适用于香港上海汇丰银行有限公司在中华人民共和国(仅为本章则条款下之事宜的目的 不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区) (下称“中国内地”)设立的任何村镇银行子公司 (下称“本银行”)开立的所有账户。此外,本银行亦有适用于特定种类的账户的特定条款,其文本可向本银 行索阅。 本一般章则条款中的标题仅为方便参阅的目的而设,不影响条款的意思和解释。 一. 银行与账户持有人之间的关系 本银行与账户持有人基本上是债务人与债权人的关系。取决于本银行所提供的服务类别可能产 生其他的关系,例如在提供托管服务上本银行与客户的关系为托管人与委托人。 二. 收集及使用客户信息 2.1 定义 除上下文另有规定外,下列术语被用于本第二条时应具有如下含义: “权力机关”包括对汇丰集团任何部分具有管辖权的任何司法、行政、公共或监管机构、任何 政府机构、任何税务机关、 证券或期货交易所、法院、中央银行或执法机关,或该等机关的任何 代理。 “合规责任”指汇丰集团需履行下列各项所要求的义务的责任 :(a)适用规范或国际指引及内部 政策或程序,(b)权力机关的任何要求或适用规范下的申报、披露或其他责任,及 (c)要求本银行 核实本银行客户之身份的适用规范。 “关联人士”指账户持有人以外的人士或实体,而其信息 (包括个人信息或税务信息)由账户持有 人 (或代表账户持有人)因与服务之提供有关的原因向任何汇丰集团成员提供。关联人士可包括 (但不限于)任何保证人、公司董事或职员、 合伙组织的合伙人或合伙成员,任何 “主要拥有人”、 “控制人”、信托的实益拥有人、受托人、委托人或保障人、指定账户持有人、指定收款人、 账户持有人的代表、代理或指定人士、账户持有人 (在其作为代理人时)的被代理人,或与账户持 有人有关系的任何其他人士或实体 （例如账户持有人的买方、供应商及卖方）,而该关系与账户 持有人和汇丰集团之间的银行或其他服务关系有关。 “控制人”指对某实体行使控制权的人士(就信托而言,指委托人、受托人、保障人、受益人或 各类受益人,及就信托行使最终有效控制权的任何其他人士;就信托以外的实体而言,指处于同等 或类似控制地位的人士)。 “客户信息”指账户持有人或关联人士的个人信息、税务信息及/或保密信息。 “金融犯罪”指洗钱、恐怖分子融资、贿赂、贪污、逃税、欺诈、逃避经济或贸易制裁及/或违 反有关此等事宜的任何适用规范,或旨在规避或违反有关此等事宜的任何适用规范的任何行为或 企图。 “汇丰集团”指汇丰控股有限公司,及/或任何其关联公司、子公司、联营实体及该等的任何分 行及办事处或其中任何一个; “汇丰集团成员”具有相同含义。 “适用规范”指任何适用的本地或外国制定法、法律、法规、条例、规章、判决、裁定、自律 守则、指令、制裁制度、 法院命令、任何汇丰集团成员与权力机关之间的协议,或权力机关之间 达成的适用于本银行或汇丰集团成员的协议或条约。 2 “个人信息”指与个人有关的、可识别个人身份的信息 (在隐私保护法律也适用于公司的国家, 也包括与公司实体有关的信息),个人信息包括但不限于,敏感个人数据、姓名、性别、身份信息、 住址、联系信息、年龄、出生 日期、出生地、国籍、公民身份、个人及婚姻状况、职业信息、 收入及资产信息、负债信息、社会保险信息、生物特征信息 （签名、笔迹、指纹、声音、虹膜、 面部特征等）、