操作风险管控问题研究.docVIP

操作风险管控问题研究 近年来银行业成了舆论的焦点，除了收费问题还有各类经济案件 层出不穷，来自银监会的数据显示，2011年银行业案件涉案金额同 比上升311%，总发案量和涉案金额出现双升态势，且重大恶性案件 在全部案件中的占比明显上升，百万元以上的案件占全部涉案金额的 99%。这些数据警示银行控制操作风险迫在眉睫。丽水农行近几年虽 没有在操作层面上出现大的案件，但是员工参与社会违法事件屡禁不 止，这也对我行操作风险控制敵响了警钟。本文通过结合丽水农行实 际分析当前操作风险种类及产生原因，提出操作风险管控的几点建 议。 一.操作风险管控存在的问题 （一）基层员工思想意识不到位，以人情代替制度。尤其近些 年新员工队伍的扩大，前台人员对风险控制没有系统的认识，普 遍存在对制度一知半解、风险意识淡薄、责任心不强、自我保护 意识不够等现象。市分行运营管理部曾多次分主题对各个支行进 行了巡回宣讲，大大提高了一线员工的操作水平和风险防范意识, 但是效果持久性有待增强，人情代替制度仍然是普遍现象。 （二）重数据统计，轻数据分析与奖惩。以运营管理为例，在事后 监督系统、远程授权系统、集中作业系统上线后，柜面操作的合规性 大大增强，避免和拦截了很多差错或案件的发生，运营监管通报会对 网点一阶段的各项数据进行通报并分项目对网点进行排名，但是没有 具体的奖惩措施，这种集中监管方式有利于对整体运营情况的掌