银行支行成功防范操作风险.docxVIP

　　某“客户”持一张很像本人（　号）的身份证要求办理开 卡、注册网银业务，并提出要将张晴所有的帐号挂到网银上。 此人头发前部留得较长，还故意低着头，远离张欣视线，有意 不让看清面部、头部。张欣开始感觉身份证照片与“客户”比 较像，利用身份证联网查询，未发现异常。柜员就在怀疑中为 其办理相关手续。期间柜员不停的问自己：“客户”为什么留 那么长的头发？为什么总不想让我看清本人？柜员想起近期诈 骗较多，应该引起警觉。于是就喊来另一名柜员，帮忙进一步 判断真伪。另一名柜员拨打办理网银开户时预留下来的电话号 码，发现是空号，开号地点也不是在本地。于是问“客户”是 不是本人，在那个地区办理的电话号码？我们让公安部门帮忙 查查。该“客户”见势不妙，站起来匆忙逃跑。 　　从上述真实的案例中，该行两名临柜柜员严格执行《中国 工商银行业务操作规程》，擅于利用不同的办法去认真识别客户 身份的真伪，成功防止了一起利用他人身份证件开立银行账户、 办理银行卡的案件，再一次给我们敲响了要时刻防范操作风险 的警钟。 　　一是对要求办理开卡和注册个人网上银行业务的的客户应 进行严格的审核。柜员要仔细核对身份证上的信息，经过联网 核查和真伪鉴别仪鉴定身份证的真实有效性。要注意身份证上 的相片和办理业务的人员要严格核实。本案“客户”头发前部 留得较长，还故意低着头，有意不让看清面部、头部，让柜员 感觉身份证照片与比较