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信用卡、电子银行业务风险案例分析报告 年初以来，信用卡中心紧紧围绕“防范风险、合规经营”主题 开展工作，在努力完成各项任务指标的同时，着重加强业务管理 和各项规章制度的落实，多种措施并举，有效地防范和控制了信 用卡及电子银行业务风险。下面，就我行信用卡及电子银行业务 发展过程中的风险隐患和防范情况进行具体分析： 一、信用卡业务风险与防范分析 （一）信用卡业务风险点分析及防范措施 关联案例： 今年?8?月?9?日，农行山东泰安分行信用卡中心外呼平台在 外呼申请办理?10?份公务卡时发现该批申请许多疑点，工作人员 随即提高警惕，根据支行申报资料填写地址及所盖公章上单位 名称，到现场进行了逐户查找，核实确定了该申请单位地址为虚 假地址。为进一步核实，工作人员又到被冒办单位某防火办公室 与其工作人员进行证实，了解到该批办卡人员都不是该单位工 作人员。为稳妥起见，又核对了所盖单位公章，发现公章为伪造 公章。最终确定，这是一起利用虚假资料、伪造信息申请办理信 用卡的案件。从而成功防范了一起利用虚假资料申办信用卡的 案件，保全了我行资金安全。 1、个人信用卡业务风险分析 信用卡业务具有分散性、高利润、高风险的特点。由于信用 卡所针对的客户是风险相互独立的消费者个人，客户的多样性 和独立性使得信用卡业务和传统的对公业务相比，具有高度风 险分散的特点。当前，我行信用卡业务风险隐患主要存在欺诈风 险、