信托公司典型案例汇编.docxVIP

信托公司典型案例汇编 （第一辑） 银监会非银部信托非现场处 二?00?九年九月九日 前?言 自?2007?年?3?月?1?日信托新“两规”实施以来，信托公司按照 新的监管规定积极推进业务转型，不断开拓新的业务领域，一些 创新产品不断推向市场，全行业管理的信托财产规模已经突破 12000?亿元，整体盈利水平不断提高，单家信托公司年利润最高 的已经超过?10?亿元。与此同时，各信托公司的风险管理水平普 遍提高，合规意识明显增强，合规管理水平也有了明显改善。正 是因为有了经营管理方面的显著变化，使得信托行业能够比较平 稳地面对国际金融危机的严重冲击，没有出现重大金融风险，更 没有出现行业的系统性风险。 但是，我们在监管中也发现，一些信托公司在合规管理、风 险控制等方面仍然存在诸多不足，个别公司的情况还比较严重。 近期，银监会非银部将监管中发现的一些典型案例进行收集整理， 汇编成案例库（第一辑）。这些典型案例情况各有不同，有的严重 违规经营，有的开展业务不审慎导致出现较大风险，有的在声誉 风险管理方面存在问题，有的选择交易对手不审慎，有的产品设 计存在问题，等等。在编写过程中我们还对每个案例进行了不同 程度的分析，希望对监管人员有所帮助和启发，对信托从业人员 能够有所警示，从中吸取教训。 今后我们还将对一些典型案例及时整理和汇编，进一步丰 富典型案例库的内容，供信托监管人员和信托从业人员