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再论：约翰投顾的图解 * 山东约翰投资顾问有限公司 2014年 7 月 创业项目融资计划书 * 目 录 A项目：约翰私募股权项目评级中心 一 B项目：VON股票托管人网 二 C项目：智农居商务 三 股权融资计划 四 发起人简历 五 * 一、A项目：约翰私募投资项目评级中心 项目背景： 目前，企业金融服务体系是以银行抵押、质押为基本内容，辅以小额贷款组成的借贷市场。高新技术企业多为轻资产，借助于成长基金而得以发展。 管理呢？国外发展成熟的管理/财务咨询业务已经在中国扎根发芽。 在未来， 利率市场化和互联网金融都不能称作金融革命。而是，信用增级和管理/财务监督。作何解释？ 未来借贷市场会依赖一个可以信赖的信用评价体系，在这个体系里面通过例如私募投资、管理/财务监督等方式实现信用增级。 约翰私募投资项目评级中心就是做这样市场，改变股权投资、信贷等已有格局，独立存在于证券市场之外，与证券市场相呼应、并发展。 * 做什么”场“：项目简介 约翰私募投资项目评级中心，为企业提供融资咨询，打造“未来股权、借贷市场会依赖一个可以信赖的信用评价体系”。我们认为金融创新的基本原就在PE/VC，通过引进私募投资提升企业的信用等级；并且将其称为一种可持续的状态，过程中（企业上市之前）也能够更好地借助银行体系。企业通过引进私募投资、管理/财务监管等方式，进行信用评级，持续评测企业价值，通过平台提高资本对企业的扶持力度。 做金融创新项目： 我国金融行业的发展经历了无数次的业务创新，政府更是多次起到主导作用。相比之下，市场在金融创新方面做得相当不足，尤其是在对行业发展至关重要的关键点上。 纵观，“师夷长技”的金融发展史，我国皆为做”市“者，没有做”场“者。 A项目 （一） 创新模式：做“场” * 概念解释 信用评级。私募基金、银行认可的评价体系。 管理/财务监督。我们的评级过程会持续地监督和提供企业的发展规划、管理水平和财务规划服务，不同于银行体系的某一时点的考察，也不同于证券市场的信息披露，而是评级中心作为评级中心所负有的职能。 问题分析： 一、私募基金是否需要我们？私募基金所扶持的企业都是已投资过的，数量有限，而我们处于私募投资之前，对企业的发展和融资规划进行辅导，产生私募基金将要投资的群体。 二、私募基金是否会认可我们的评级体系？我们不是简单的评级，而是对于企业发展提供长期的规划和评价。 三、银行会不会信赖外部评级？会的，理由同上。 A项目 * 定位：以服务企业发展过程中的融资为宗旨。 功能：实现全金融行业/资本对企业的扶持力度。 核心竞争力：机制创新、打造评级体系。 模式：融资信用评级、增级服务。 A项目 理念：企业预付评级费用，永久为企业提供融资咨询服务。 愿景：评级中心能够评测企业价值，为私募投资和信贷提供参考。融合私募投资和银行，为企业提供资金支持，成为特色投行机构。 * （二） 运营思路 评级中心与其他融资服务机构合作成立办事处，按区域操作，每个办事处开展辖区内的项目的评级和推介服务，中心做复审、发布融资信息和做办事处管理。中心与办事处进行融资咨询服务费分成。 融资企业 1、服务申请 评级中心 收融资服务费，发布融资项目评级信息 资方 各辖区办事处 2、评级、增级服务 3、选择项目 4、推介项目 5、融资成功，或融资不成功则中心退还部分服务费。 A项目 * （三） 市场分析 目前，实体企业面临经营风险显现时期，而为企业提供融资服务的私募投资、债权市场和银行体系还比较滞后。未来的城镇化进程中，需要灵活的融资渠道为企业提供助力。新股开闸前，排队企业达800多家，评级中心初期在山东做到800多家企业并非难事。其中，一些特色市场也拥有较大潜力，比如： 博兴镀锌板：推动产业集群产品升级； 李庄绳网：企业间重组，打造龙头企业； 平邑金银花：保住地方特色，股权结构调整，引进股权投资者。 该项目是否适合在济南推动？私募基金面临着转型，从以往专注于高成长企业，演变为产业扶持，最终转让或上市退出；亦是评级中心以推动企业发展为目的，推动中小企业与资本市场衔接。从这个意义上讲，以济南为起点，然后总部转移到上海或北京，较为合适。 A项目 * （四） 创新模式的比较 项目 前海股权交易所 约翰私募投资项目 评级中心 本质 私募债市场 企业融资平台 工具 股权交易所牌照 评级 对象 中小企业 企业（也适合房地产行业） 融资方 固定模式 灵活设计方案 投资方 锁定投资选择范围 依据项目等级自主选择 估值 通过单一融资过程 中心协助 风