《第四章监管机构组织法》-公开课件.pptVIP

本书由道友上传于世界工厂网-下载中心 本书由道友上传于世界工厂网-下载中心 第四章　监管机构组织法 ■　学习目的和要求 　金融监管机构组织法是对金融监管机构特殊组织制度的概括，目的使学生掌握金融监管机构的基本类型和基本职能，以及国家的金融监督管理体系。通过本章的学习要求学生： ●　重点掌握：金融监管机构的基本类型，监管机构的基本组织制度，监管机构的基本职能。 ●　一般了解：金融监管机构的组织体系；金融监管机构的法律地位；金融监管机构的发展趋势。 ●　深入思考：金融监管机构的出现，对法律体系的影响，对传统法学理论的挑战。 第一节　中央银行组织制度 　　　中央银行是从商业银行逐渐发展形成的，它是货币金融体系高度发展的产物，是金融活动整体化的重要标志。当代的中央银行既是国家货币流通的监督管理主体，又是宏观经济的调节控制主体。它是发行的银行、清算的银行、银行的银行和政府的银行。 　　　中央银行的组织制度具体包括： 　中央银行的法律地位　中央银行的组织形式　中央银行的组织机构　　　 一、中央银行的法律地位 　　　中央银行的法律地位，主要取决于中央银行的法律性质，中央银行与政府机构的关系，以及中央银行与整个金融业的关系三个方面。 （详见《中国人民银行法》相关规定） A：中央银行的法律性质 　1．特殊的金融机构：它是办理政府业务的金融机构，是最终归属于国家或社会的金融机构，是双重领导的金融机构。 　2．特殊的政府机构：它是办理金融业务的政府机构，是以间接调控为主的政府机构，是具有特殊地位的政府机构。 B：中央银行与政府的关系 　独立型中央银行　相对独立型中央银行　非独立型中央银行 C：中央银行与金融业的关系 　　　　货币发行关系　银行信用关系 　　　　清算中心关系　监督管理关系 二、中央银行的组织形式 A：中央银行的组织体系 　集中制中央银行　复合制中央银行 　跨国制中央银行　准中央银行 B：中央银行的业务类型 　单一制中央银行　混合制中央银行 C：中央银行的资本类型 　完全国有制中央银行　部分国有制中央银行 　非国有制中央银行 三、中央银行的组织机构 A：总行机构的组织机制 　1．总行的决策机构 　单机构型：集货币政策与执行决策于一身，独立制定和执行货币政策。 　　　　　　多采取委员会制、理事会制或董事会制。 　双机构型：分为内外两个决策机构，国家和内部双层货币政策机构。 　多机构型：设置国家、政府、银行三个层次或三层以上决策机构。 　2．总行的执行机构 　最高执行负责人通常是行长，或总行最高决策执行长官。 　现钞发行管理机构　国家金库代理机构　货币流通清算机构 　总行货币融通机构　国家外汇管理机构　国家储备管理机构 B：分支机构的组织机制 　分支机构设置制度：按照经济区域设置　按照行政区域设置 　分支机构职能制度：取决于中央银行的单一或复合组织体系。 第二节　监管机关组织制度 　　金融部门专业监管机关是指依据相应组织制度设立的，专业负责监督管理某金融行业业务活动的监管机关。我国目前实行的是分业经营、分业监管的基本原则，对银行业、证券业、保险业分别设立专业监管机关分别进行监督管理。 目前，我国的金融部门专业监管机关包括： 　　　　中国银行业监督管理委员会 　　　　中国证券监督管理委员会 　　　　中国保险监督管理委员会 一、银行业监管机关 A：监管机构（《银行业监督管理法》第2条、5条、6条、13条） 　　　①国务院直属的集中制事业单位，负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作 ，地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。 　　　②银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。 　　　③监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中，地方政府、各级有关部门应当予以配合和协助。 B：监管职责（《监督管理法》第15、16、17、18、20、21条） 　　①依照法律、法规制定并发布对银行业金融机构监管的规章、规则； 　　②审批银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围； 　　③审查大股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况； 　　④银行业务应审批或备案，需审批或备案的业务品种，依法作出规定并公布； 　　⑤依法对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理； 　　⑥规定并监督金融机构风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失　　准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等审慎经营规则及执行情况。 C：监管措施（《监督管理法》第33～42条） 　　审查财务报告；进行现场检查；进行监督管理谈话；强制公布业务信息； 　　处理违法金融机构；申请司法机关冻结涉嫌违法资金、禁止转移转让财产等。 二、证券业监管机关 A：监管机构（