精算实务分析职业技能等级标准.pdfVIP

精算实务分析 职业技能等级标准 目 次 前言﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍1 1 范围﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍2 2 规范性引用文件﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍2 3 术语和定义﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍2 4 对应院校专业﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍2 5 面向工作岗位（群）﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍2 6 职业技能要求﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍3 前 言 本标准按照GB/T 1.1-2009给出的规则起草。 本标准起草单位：中国精算师协会、浙江金融职业技术学院、中国人民大学、 南开大学、对外经济贸易大学、中国人保集团、中国人寿保险集团、泰康保险集 团。 本标准主要起草人：刘东红、于璐、程中翔、李佳洁、张妍、支海燕。 声明：本标准的知识产权归属于中国精算师协会，未经中国精算师协会同 意，不得印刷、销售。 1 1 范围 本标准规定了精算实务分析职业技能等级对应的工作领域、工作任务及职业 技能要求。 本标准适用于精算实务分析职业技能培训、考核与评价，相关用人单位的人 员聘用、培训与考核可参照使用。 2 规范性引用文件 下列文件对于本标准的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日 期的版本适用于本标准。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。 GB/T 36687-2018 保险术语。 3 术语和定义 GB/T 36687-2018界定的术语以及GB/T 35620.1-2017 （养老保险精算数据指 标体系规范 第1部分：企业职工基本养老保险）、GB/T 31596.1-2015 （社会保 险术语 第1部分：通用）界定的术语和定义适用于本标准。 4 对应院校专业 中职：统计事务专业、金融事务专业、保险事务专业、信托事务专业。 高职：金融管理专业、保险专业、国际金融专业、信息统计与分析专业、统 计与会计核算专业、农村金融专业、互联网金融专业。 本科：保险学专业、精算学专业、数学与应用数学专业、概率与统计专业、 金融学（保险方向）、应用统计学专业。 5 面向工作岗位（群） 主要面向保险公司、保险经纪公司和提供相关保险服务的金融机构，从事精 算岗、精算管理岗、保险数据分析岗，包括经验分析、资产负债管理、预算规划、 产品开发、准备金评估、风险管理、C-ROSS 分析、IFRS9-17 分析等。 2 6 职业技能要求 6.1 职业技能等级划分 精算实务分析职业技能等级分为三个等级：初级、中级、高级，三个级别依 次递进，高级别涵盖低级别职业技能要求。 【精算实务分析】（初级）：主要面向保险公司、保险经纪公司和提供相关保 险服务的金融机构，从事保险销售咨询服务岗，根据业务需求，从事基础数据采 集、数据处理与描述性分析、基础保险数据分析与业务报表制作工作。 【精算实务分析】（中级）：主要面向保险公司、保险经纪公司和提供相关保 险服务的金融机构，从事精算岗、精算管理岗、保险数据分析岗，包括产品形态 设计、产品定价策略、流程跟踪分析、资金核算、再保安排、理赔分析、核保分 析、业务管理、渠道分析、客户服务等。 【精算实务分析】（高级）：主要面向保险公司、保险经纪公司和提供相关保 险服务的金融机构，从事精算岗、精算管理岗、保险数据分析岗，包括经验分析 （发生率、退保率、续保分析、费用与基本法分析），资产负债管理、预算规划 （包括业务利润规划、BP 差异分析），产品开发（包括产品定价模型分析、利润 测试、产品报备），准备金评估，风险管理，C-ROSS 分析，IFRS9-17 分析等。 6.2 职业技能等级要求描述 表1 精算实务分析职业技能等级要求（初级） 工作领域 工作任务 职业技能要求 1.1.1 理解风险的