个人理财形考作业答案.pdfVIP

《个人理财》形考作业一 一、名词解释 1、个人理财 是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与 投资目标， 按照个人 （或家庭）的生活、 财务状况， 围绕个人 （或家庭）的收入和消费水平、 预期目标、风险承受能力、心里偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）的资产效益最大化 为原则的，人生不同阶段个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、 差异性的理财产品和理财服务的过程。 2、个人保险理财 就是针对人生中各个阶段所面临的风险，定量分析财务报章需 求额度， 并利用保险方式作出适当的财务安排， 以避免风险发生时给生活带来的冲击， 从而 拥有高品质生活的一种财务筹划活动。 3、个人证券理财 指个人投资者买卖股票、 债券、 基金等证券类理财产品， 以实 现个人货币资产保值和增值的行为。 4、资产分配策略 是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好， 确定客户总资产 在各类投资产品之间的合理分配比例。 5、退休养老保险 是指劳动者在达到法定退休年龄退休后，从政府和社会得到一 定的经济补偿、物资帮助和服务的一项社会保险制度。 二、填空题 1、个人理财的核心是根据理财者的（资产状况）与（风险偏好）来实现需求与目标。 2、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中 （合理分配财富），达到（人生的效 用最大化）。 3、个人银行理财产品具有（收益稳定，风险较小） 、（同质性）、（综合性与多样性）等 方面的特点。 4、目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有（分红保险） 、（投资连接保险）、 （万能寿险）、（投资型家庭财产保险）等。 5、当前，我国的个人外汇理财手段主要有： （银行个人外汇理财产品） 、（个人外汇交易）、 （B 股）、（外汇信托产品）等。 三、单项选择题 1. 经济处于收缩阶段时， 个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于 （ D ） 行业。 A、房地产 B 、建材 C 、汽车 D 、电力 2. 当预期未来有通货膨胀时， 个人和家庭应回避 （ A ），以对自己的资产进行保值。 A、股票 B 、浮动利率资产 C 、固定利率资产 D 、外汇 3.LIBOR 指的是（ B ）。 A、美国联邦基金利率 B 、伦敦银行同业拆借利率 C、香港银行同业拆借利率 D 、上海银行同业拆借利率 4. 下列金融市场中， （ B ）不是金融期货交易市场。 A、芝加哥国际货币市场 B 、纽约股票交易市场 C、伦敦国际金融期货市场 D 、新加坡国际期货交易所 5. 房地产的投资方式不包括（ D ）。 A、房地产购买 B、房地产租赁 C、房地产信托 D、申请房地产抵押贷款 6. 以下金融产品中， （ D ）的风险通常最高。 A、国债 B、普通股 C、可转换债券 D、期货 7. 在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是（ D ）。 A、公司盈利水平 B、公司资产净值 C、宏观经济因素 D、供求关系 8. 一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下， （ C ）具有保值增值的作用。 A、固定收益证券