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国内首款基于?AI?的反洗钱制裁名单系统?SaaS?服务 反洗钱知识竞赛试题库（2017?年） 一、填空（共?28?题） 1、金融机构应当按照规定向（中国反洗钱监测分析中心）部门报告人民币、 外币大额交易和可疑交易。 2、（?中国人民银行?）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的 反洗钱工作进行监督管理。 3、为了给反洗钱信息的分析、调查和侦查提供有关资料、信息的依据， 金融机构应当建立客户身份资料和(?交易记录?）保存制度。 4、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合 本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措 施的，由（该金融机构）承担未履行客户身份识别义务的责任。 5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应 当予以（?保密?）；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 （了解你的客户）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、 业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了 解实际控制客户的自然人和交易的（实际受益人）。 7、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有 疑问的，应当（重新识别客户身份）。 8、金融机构应当按照规定建立（客户身份资料）和（交易记录保存）制 度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时更新客户身 份资料）。 9、对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其(资金来源)、 (资金用途)、(经济状况)或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测 分析。 10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料）和（交易信 息），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 11、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（代理人）和（被 代理人）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 12、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确(?专人 )负责大额交易 和可疑交易报告工作。 13、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为 客户开立（匿名）账户或者（假名）账户。 14、金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善 产品好不好用，试试才知道！关注公众号?REGTECH?先行者，回复“试用”试用产品！ 国内首款基于?AI?的反洗钱制裁名单系统?SaaS?服务 保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身 份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 15、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报 告，受（ 法律?）保护。 16、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（?及时 ） 更新客户身份资料。 17、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书 面形式向（当地人民银行）或者（当地公安机关）报告。 18、2003?年?9?月，中国人民银行正式成立?（?反洗钱局?）。 19、（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。 20、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（银行） 向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 21、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至 少保存（?5?）年。 22、金融机构应当依照法律法规建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构 的（负责人）?应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 23、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱 （培 训）和（宣传）工作。 24、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当（分别）提交 大额交易报告。 25、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的(经常居住地)?。 26、中国人民银行及其分支机构应当根据监管分工，以（反洗钱报告机构） 为主体，及时对金融机构反洗钱工作信息和监管活动信息建立监管档案，实施 动态监督管理。 27、国务院反洗钱行政主管部门是（），负责全国的反洗钱监督管理。 28.《中华人民共和国反洗钱法》自（2007?年?1?月?1?日）起施行。 二、单选（共?49?题） 1、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（?B?）。 A、银行监督管理委员会 B、中国人民银行 C、公安机关 D、税务机关 2、未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金 融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他 产品好不好用，试试才知道！关注公众号?REGTECH?先行者，回复“试用”试用产品！ 国内首款基于?AI?的反洗钱制裁名单系统?SaaS