反洗钱试题及答案.docxVIP

一、填空题(共?20?题，每题?1?分) 1.?目前，有(?94?)个国家和地区设立了金融情报机构？ 2. 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有调查模式、管理模式、(司法模式)和执 法模式四类。 3、洗钱预防措施的三项基本制度是：客户身份识别制度、报告大额交易和可疑交易制度和 〔?客户身份资料和交易记录保存制度??〕。 4、在反洗钱调查中，被调查的机构有配合调查、如实提供信息和（不得拒绝和阻碍义务 ）三项义务。 5、反洗钱工作机制，也称（反洗钱行政管理体），是指一国确保防范和控制洗钱法律制度 得以贯彻落实的组织安排的模式选择。 6、反洗钱调查中的临时冻结，应经过（?报请批准 ），书面通知，决定报案等程序。 7、解除临时冻结有自动解除和（?通知解除 ）两种方式。 8、中国人民银行或者其省一级派出机构在开展反洗钱调查过程中，应严格遵守（1.调查人 员不得少于二人。2.出示合法证件。3.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查 通知书。）程序。 9、《反冼钱法》从(2007?)年(?1?)月(?1?)日起施行。 10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的（反 洗钱岗位），明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。” 11、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指：(中国人民银行总行?)。 12、典型的洗钱活动通常有( 处置阶段)、( 离析阶段 )、(融合阶段 )三个阶 段。 13、( 中国人民银行及其分支机构 )对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况 进行监督、检查。 14、金融机构应在大额交易发生(?5 )个工作日内向反洗钱中心报送大额交易报告。 15、客户通过境外银行卡发生的大额交易由(?收单行 )报告。 16、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易（?由办理业务的金融机构 )报告。 17、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从(?2007 )年(?3?月?1?日 )。 18、《金融机构大铁交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当对下属分支机构 （?大额交易和可疑交易报告制度 ）的执行情况进行监督管理。” 19、反洗钱调查的客体是( 可疑交易活动 ).。 20、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括( 其他单位和 个人 )。 二、单项选择题(共?15?题，每?1?分) 1,反洗钱义务的主体既包括在中华人民共和国境内设立的金雕机构，也包括按照规定应当 履行反洗钱义务的( B ). A 政府 B?特定非金融机构 C 企业 D?个人 2、具有反洗钱功能的综合性国际组织有( A ) A 联合国禁毒署 B?金融行动特别工作组 C 亚太反洗钱小组 D?埃格蒙特集团 3、《中华人民共和国反洗钱法》于(?C?)通过。 A?2006?年?10?月?17?日 B?2006?年?10?月?30?日 C?2006?年?10?月?31?日 D?2007?年?1?月?1?日 4、账户信息是指( D )。 A?被调查对象在金融机构注销默户时提供的信息。 B?被调查对象在金融机构开立账户时提供的信息。 C?被调查对象在金融机构变更账户时提供的信息 D?被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。 5、?( B )负责接收人民币。外币大额交易和可疑交易报告. A?国家外汇管理局 B?中国反洗钱监测分析中心 C?中国银行业监督管理委员会 D?人民银行地、市级分支机构 6、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由（C?）报告. A?客户直接报告 B?客户通过金融机构报告 C?开立账户的金融机构或者发卡银行报告 D?人民银行向上级行报告 7、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应当(?D ) A?及时以书面形式向上级主管部门报告 B?及时采取措施扣押犯罪嫌疑人 C?及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告 D?及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 8、我国打击洗钱犯罪的法律是(?A?)。 A《中华人民共和国刑法》 B《中华人民共和国反洗钱法》 C《中华人民共和国银行业监督管理法》 D《金融机构反洗钱规定》 9、《中华人民共和国反洗钱法》是.在(?A )会议上通过的。 A?2006?年?10?月?31?日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的 B?2006?年?10?月?31?日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过的 C?2007?年?1?月?1?日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的 D?2007?年?1?月?1?日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过的 l0、存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立(?A?)个临时存款账户。 A1 B2 C3 D4 11、银行