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反洗钱试题答案 一、填空题 1、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯 罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和 性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。 2、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。对于反洗钱当局来 说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。 3、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则，与司法机关、行政执法机关全 面合作原则。 4、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构， 应当依法采取预防、监控措施，建立健全?客户身份识别??制度、客户身份资料和交易记录保存制度、 可疑报告交易 制度，履行反洗钱义务。 5、?根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是?中国人民银行，负责反洗钱的组织协调工 作。 6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客 户身份资料和交易信息， 是??（填写是还是不是）?只能用于反洗钱行政调查。 7、海关发现个人出入境携带现金、有价证券 超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管 部门通报。 8、临时冻结不得超过?48?个小时 9、金融机构不认真履行反洗钱义务，致使洗钱结果发生的，处于 五十万以上?五佰万 万元以下罚款；并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处于 五万至五十??万元罚款。 10、?中国人民银行?根据国务院授权代表中国人民政府开展反洗钱国际合作。 11、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或 者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 5 个工 作日内补正。 12、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由?开立账户的银行（选 择开立账户的银行或者发卡行还是由办理业务的金融机构）报告。 13、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。 14、金融机构应当将可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者有总部制定的一个机构，在可 疑交易发生后的??10?个工作日内?以电子方式报送中国反洗钱监测中心。 15、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理 人民币单笔 5 万元以上或者外币等值?1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份 证明文件。 16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“短期”是指小于等于?10?个工 作日、长期是指?1?年以上?。 17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”是指交易金额接近大额或 者累计低于但接近大额交易标准?。 二、判断题（正确的划√?，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易?20?万元以上或者外币交易等值?1?万美元以上的现金缴存、现金 支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易 报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币?200?万元以上或者外币 等值?20?万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同 一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。 （×） 4、证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金，属于可疑交易。（对） 5、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于 可疑交易。（√） 6、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。 （√） 7、无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，属于可疑交易。（√） 8、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组 织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。 （×） （9、人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。（×） （ 10、反洗钱义务主体仅指金融机构。?×） 11、全球第一个反洗钱公约是《关于反洗钱问题的四十项建议》。（×） 12、在《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。（√） 13、国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种 信息的流向是单向的、无条件的。（√） 14、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起?3 个工作日内报当地公安部门并报送外汇