上海黄金交易所会员反洗钱和反恐怖融资工作实施办法试行.pdfVIP

上海黄金交易所会员反洗钱和反恐怖融资 工作实施办法（试行） 第一章 总 则 第一条 为规范会员单位的反洗钱和反恐怖主义融资工作， 提高会员单位防范洗钱风险的能力，维护国家经济秩序和金融安 全，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中国人民银行关于加强 贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》等法律法规规 定，制定本办法。 第二条 上海黄金交易所对会员单位反洗钱工作进行自律管 理和指导。上海黄金交易所负责组织会员单位的反洗钱业务培训 及宣传教育工作，向中国人民银行反映会员单位对反洗钱工作的 意见和建议。 第三条 会员单位应当按照法律法规、反洗钱规定和本办法 的要求，积极履行反洗钱义务，自觉维护黄金行业秩序，实现反 洗钱工作制度化、规范化与程序化。 第四条 会员单位应当按照本办法的要求，结合本公司业务 特点和实际情况开展反洗钱工作。 第五条 会员单位及其境外分支机构和附属机构在境外开展 业务时，应该遵循驻在国家(地区)反洗钱方面的法律规定，协助 配合驻在国家(地区)反洗钱机构的工作，同时在驻在国家(地区) 法律规定允许的范围内，执行本办法的有关要求。 第六条 本办法适用于会员单位开展的上海黄金交易所业 务。 — 1 — 第二章 基本要求 第七条 会员单位应当严格执行法律法规、反洗钱规定和上 海黄金交易所管理要求，将反洗钱工作要求落实到内部控制制度 和日常业务运作中，申请入会时应当签署并向上海黄金交易所提 交《上海黄金交易所反洗钱与反恐怖融资尽职调查表与承诺》（具 体见附1）。 第八条 会员单位应当按上海黄金交易所反洗钱工作要求建 立健全反洗钱、反恐怖融资内控制度体系，并将贵金属相关内部 控制制度向上海黄金交易所报备。会员单位及其分支机构的负责 人对反洗钱内部控制制度的有效实施负最终责任。 第九条 会员单位应当设立专门机构或者指定内设机构（以 下简称反洗钱负责机构）负责反洗钱合规管理工作，指定高级管 理层人员负责贵金属反洗钱工作，设置反洗钱合规专员，并将联 络信息报告上海黄金交易所（具体见附2）。 会员单位应当对其分支机构的反洗钱工作进行统一管理。 第十条 会员单位反洗钱负责机构应当履行下列职能： （一）制定本单位反洗钱内部控制制度、操作规程，根据反 洗钱要求制定或修订所涉及的相关业务规则； （二）根据法律法规以及本单位内控制度的规定开展反洗钱 工作； （三）对反洗钱工作提供技术支持与保障，按规定报送大额 和可疑交易数据； （四）配合国家有关执法机关对涉嫌洗钱活动的调查取证工 作； （五）负责与监管机关、上海黄金交易所进行反洗钱工作的 — 2 — 协调与沟通； （六）组织反洗钱法律法规和有关知识技能的培训和宣传工 作； （七）与反洗钱相关的其他工作。 第十一条 会员单位应当确保反洗钱工作的资源投入，为反 洗钱负责机构提供必要的技术条件，积极运用信息系统提升反洗 钱工作有效性。 第三章 客户身份识别 第十二条 会员单位应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户” 原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关 系或者交易应当采取相应的客户身份识别措施，了解客户及其交 易目的和交易性质，了解客户资金的来源和性质，了解实际控制 客户的自然人和交易的实际受益人。 第十三条 会员单位及其工作人员接受客户委托从事交易 时，应当与客户签署代理业务协议，采取合理措施落实客户身份 识别，界定双方的权利义务关系。 会员单位在为任何单位和个人提供服务时，都应当要求其提 供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，相关单位和个人 有义务配合会员工作。 会员单位不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立 匿名账户或假名账户，不得允许客户借用他人账户办理业务。 第十四条 个人申请开户的，会员单位应当要求开户申请人 出示真实有效的身份证件，进行核对、登记，并留存有效身份证