如何设计和说明建议书.pptxVIP

为什么使用建议书？使用建议书对销售促成的好处？总公司2012年政策出台：主推期交主售产品：趸交长险+期交新销售理念及模式效用MVP项目成功实施？标准建议书需包含八大模块模块模块内容重点1案例简介被保人姓名、性别、年龄+投保人年龄、职业、家庭收入、需求2作品名称产品名称+保险计划名称3理财建议客户需求分析+保险功用4保险计划投保人+被保人+产品名称+基本保额+交费期限+期交保费5计划特色卖点提炼，描述简明扼要 2.卖点按照重要程度进行排列6利益概述1.利益逐点描述 2.用画图的形式展示利益7建议书对计划利益中提到的数据进行标注8话 术产品导入、讲解时的话术进行罗列一、案例简介被保人姓名、性别、年龄+投保人年龄、职业、家庭收入、需求孙宝宝，男，5周岁，父母都是外资企业白领，家庭年收入约为20万。父母担心孩子的健康问题没有保障，同时希望在自身赚钱能力最强的阶段为宝宝准备充足的高中及大学教育金，再为宝宝准备一定的择业或创业金。二、作品名称产品名称+保险计划名称一生无忧 少儿健康成长计划三、理财建议客户需求分析+保险功用当今社会，孩子的健康和教育是父母关注的重点。通过保险可以为孩子提供健康保障，并进行强制储蓄，为孩子准备专门的教育金和创业金。四、保险计划投保人+被保人+产品名称+基本保额+交费期限+期交保费被保险人孙宝宝，父母为其投保“一生无忧 少儿健康成长计划”，年交保费5.88万，计划连续交费10年。计划产品组合：平安一生无忧年金保险（分红型），基本保险金额10万元。五、计划特色1、卖点提炼、描述简明扼要2、卖点按照重要程度进行排列教育储备 养老规划享受分红 额外惊喜保单贷款 资金灵活意外保障 人性关怀六、利益概述1、利益逐点描述2、用画图的形式展示利益利益一、生存金： 60岁前，每年给付基本保额的10%；60岁起每年给付基本保额的20%，直到终身。通过部分领取，可以解决孩子的：1.高中教育金：15—17周岁，每年领取20000元，共计6万元；2.大学教育金：18—21周岁，每年领取30000元，共计12万元；3.喜庆婚嫁金：30周岁，领取15万元；4.疾病备用金：40—50周岁，每年领取20000元，共计20万元；5.安心养老金：61—80周岁，每年领取100000元，共计200万元；6.幸福祝寿金：88周岁，领取80万元。合计领取405.4万后，到孩子88岁时，还有累积生存金约35万元。六、利益概述利益二、分红：孩子可享受保单的分红收益假设采用累积生息的方式，按中档分红演示，到孩子88岁，累积红利可达约304.8万元。年龄累积红利低中高6028766411409891994313704164981654403289230888765340304865353319669081646332534155690368100112150344771337832764六、利益概述利益三、应急金：若急需资金，最高可按现金价值的80%进行贷款，生存金与分红收益都不受影响，方便灵活。到孩子88岁，现金价值为约52.9583万元利益四、身故金身故返还所交保险费。利益疾病备用金20万元喜庆婚嫁金共15万元大学教育金共12万元高中教育金共6万元19 20 15 1617 1830岁5岁40—50岁61—80岁年龄最高总保费5.88元/年×10年＝58.8万元六、利益概述安心养老金200万元幸福祝寿金80万元思考：其他的制作及说明方式？88岁21七、建议书对计划利益中提到的数据进行标注八、话术产品导入、讲解时的话术进行罗列习惯从改变开始，优秀从尝试开始感谢聆听