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开放式基金代销业务操作规程（试行） 第一章 总则 第一条 为保证公司开放式基金代销业务的健康、稳定和持续发展，规范相关业务流程，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》及国家其他有关法律、法规及证券登记结算公司等各基金注册登记机构的业务规则特制订本规程。公司总部及各证券营业部必须严格遵照本规程的要求进行规范运作。对于某些业务操作的特定要求，还需参照各基金公司的招募说明书、代销协议等相关文件中有关业务规则的规定。 第二条 本规程所称“开放式基金”，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。 第三条 基金代销业务指我公司接受基金管理人的委托，通过我公司营业部网点等渠道接受投资人开放式基金认购、申购、赎回等交易申请的业务。 第四条 营业部在受理客户申请的有关开放式基金业务前，柜员必须执行客户身份认证程序，切实履行反洗钱等法律义务。经办柜员应严格审查客户提供和填写的业务申请资料，要求资料齐全、填写规范、字迹清晰、内容完整。客户提交资料和证件不齐全、不相符，过期或者不符合有关规定条件的，经办柜员一律不予办理相关开放式基金业务。 第二章 基金资金账户的开立 第四条 客户进行开放式基金的认购、申购前必须在我营业部开设资金账户。客户可以用同一个资金账户在营业部交易沪深交易所A股、债券、基金、权证和办理各基金公司的开放式基金业务。待基金资金账户开立完成后，客户还需办理三方存管手续，以作为资金存取渠道。 根据《证券投资基金销售适用性指导意见》要求，柜员在执行完客户身份认证程序后，需指导客户进行风险承受能力测评，再为客户开立基金资金账户。若客户不愿参加风险承受能力调查，柜员则在CIF系统中将客户的风险承受能力统一设置成“低”，同时向客户做好解释说明工作，并于《xx证券开放式基金账户业务申请表》中“特别声明”处确认。 第三章 基金账户管理 第一节 基金账户的开立 第五条 业务概述 1.基金账户：记录客户在该注册登记机构的基金余额及其变动情况的账户。客户投资某只开放式基金时，必须首先申请开立该只基金的注册登记机构的基金账户。 2.一个基金账户对应一个注册登记机构，客户如果需要投资不同注册登记机构的开放式基金则需要开立不同的基金账户。客户可以用一个资金账户开立多个基金账户，但针对某一个基金注册登记机构只能开立一个基金账户。特别需要注意的是，相同基金公司旗下的不同基金可能选取不同的注册登记机构。 3.客户办理基金账户开户申请后，无需等待基金公司的确认情况，就可以同时进行认购或申购基金。 4.客户可以在T+2日起查询开户是否成功，如果开户不成功则开户未确认时客户的认购、申购申请也会被确认失败。 5.该笔业务客户可以通过网上交易系统办理，也可前往营业部柜台申请办理。 第六条 柜台办理操作流程 第七条 风险提示及注意事项 1.中华人民共和国公民或中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织均可申请开立基金账户。 客户在柜台办理需提交的材料： 1.1个人客户：个人有效证件原件；如由代理人代办，须同时提供代理人身份证件，以及有效的授权委托书。 1.2.机构客户：有效《营业执照》副本及其复印件（应加盖红色公章）或该基金注册登记机构认可的其他证件及其复印件（加盖公章）、《法定代表人证明书》原件、《法定代表人授权委托书》原件、法定代表人《居民身份证》原件（或复印件）和代理人《居民身份证》原件、企业的组织机构代码证及其复印件，复印件上必须加盖企业公章（红章）、税务登记证及其复印件，复印件上必须加盖企业公章（红章），以及各基金公司要求的其他证件资料。 各基金公司对于投资者有效证件要求不同，详细情况参照各基金公司的招募说明书、代销协议等相关文件中有关业务规则的规定。 2.对客户身份信息进行识别： 2.1个人客户：在对客户身份证进行核查验证时，若为二代身份证可通过第二代身份证阅读器核查客户身份证真实性。若为一代身份证，柜员应认真审核，在对身份证真伪有疑问时，可要求客户提供户籍证明或通过公安部全国公民身份信息系统核查等方式进一步核实。 2.2机构客户：经办柜员须认真审查以下内容： 《营业执照》副本是否有效、是否经过年检、是否加盖了公章； 《营业执照》中的名称与《法定代表人证明书》及《法定代表人授权书》的公章、内容是否相符； 经办柜员在确认客户身份证件的真实有效性后，需要对客户进行充分的风险揭示，指导客户签署《投资人权益须知》。（客户首次开立基金账户时） 3.如果客户已经在其他销售机构开立了该注册登记机构的基金账户，则需要客户办理“注册