山东保监行政许可及报告类事项实施规程.doc

PAGE 1 PAGE 3 附件： 山东保监局行政许可及报告类事项实施规程 第一部分：行政许可事项实施规程 一、保险机构 项 目 法律依据 申请人 申报材料 审查原则及标准 审查期限 注意事项 1、保险公司分公司以下分支机构筹建审批 1、《中华人民共和国保险法》； 2、《保险公司管理规定》。 保险公司省级分公司 1、筹建申请； 2、总公司批准文件； 3、保险公司申请前连续2个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告； 4、保险公司总公司上一年度公司治理结构报告； 5、保险公司分支机构设立的可行性论证报告； 6、申请人内控制度； 7、申请人分支机构管理制度； 8、申请人作出的其最近2年无受金融监管机构重大行政处罚和已设立的其他分支机构最近6个月内无受重大保险行政处罚的声明； 9、拟设机构筹建负责人简历及相关证明材料； 10、筹建机构电子数据客户端； 11、保险监管部门要求提供的其他材料。 （应报送以上材料一式两份） 保险公司申请设立分支机构，应具备以下条件： 1、上一年度偿付能力充足，提交申请前连续2个季度偿付能力均为充足； 2、保险公司具备良好的公司治理结构，内控健全； 3、申请人具备完善的分支机构管理制度； 4、对拟设立分支机构的可行性已进行充分论证； 5、在住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立省级分公司以外其他分支机构的，该省级分公司已经开业； 6、申请人最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录，不存在因涉嫌重大违法行为正在受到中国保监会立案调查的情形； 7、申请设立省级分公司以外其他分支机构，在拟设地所在的省、自治区、直辖市内，省级分公司最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录，已设立的其他分支机构最近6个月内无受重大保险行政处罚的记录； 8、有申请人认可的筹建负责人； 9、中国保监会规定的其他条件。 山东保监局自受理申请之日起30个工作日内作出批准或不予批准的书面决定。 1、保险公司可以根据业务发展需要申请设立分支机构。营业部、营销服务部不得再管理其他任何分支机构。 2、申请人应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分支机构的筹建工作。筹建期间届满未完成筹建工作的，应当重新提出设立申请。 3、筹建机构在筹建期间不得从事任何保险经营活动。 4、营销服务部的设立同样分筹建和开业两个阶段。 2、保险公司分支机构开业审批 1、《中华人民共和国保险法》； 2、《保险公司管理规定》； 3、《中华人民共和国反洗钱法》。 保险公司省级分公司 1、开业申请； 2、筹建工作完成情况报告； 3、拟任高级管理人员或主要负责人情况及有关证明； 4、拟设机构营业场所所有权或使用权证明； 5、拟设分支机构营业场所的消防验收合格证明； 6、统计工作及信息化建设情况； 7、反洗钱情况； 8、拟开业机构建立的内控管理制度； 9、开业机构及负责人电子数据客户端； 10、保险监管部门要求提供的其他材料。 （应报送以上材料一式两份） 1、具有合法的营业场所，安全、消防设施符合要求； 2、建立了必要的组织机构和完善的业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等管理制度； 3、建立了与经营管理活动相适应的信息系统； 4、具有符合任职条件的拟任高级管理人员或者主要负责人； 5、对员工进行了上岗培训； 6、筹建期间未开办保险业务； 7、中国保监会规定的其他条件。 山东保监局自受理申请之日起30个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。 经批准设立的保险公司分支机构，应当持批准文件以及分支机构经营保险业务许可证，向工商行政管理部门办理有关手续，领取营业执照后方可营业。 3、保险公司分支机构改建审批 1、《中华人民共和国保险法》； 2、《保险公司管理规定》； 3、关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知（保监发[2010]49号） 保险公司省级分公司 1、改建申请书； 2、申请人分支机构管理制度； 3、保险公司同意改建的书面文件； 4、拟任高级管理人员或者主要负责人任职申报材料； 5、拟设机构营业场所所有权或者使用权证明； 6、计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告； 7、业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等制度； 8、机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况报告等； 9、申请前连续2个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告； 10、按照拟设地规定提交有关消防证明，无需进行消防验收或者备案的，提交申请人作出的已采取必要措施确保消防安全的书面承诺； 11、改建报告，包括改建的必要性、合理性说明，改建情况，改建对保险业务和投保人、被保险人或者受益人的影响及处理方案； 12、拟改建为上级分支机构的，提交申请人以及省级分公司最近2年无受金融监管机构重大行政处罚的声明； 13、中国保监会规定提交的其他材料。 （应报送以上材料一式两份） 1、