保险在家庭财务规划中扮演的角色.pptxVIP

保险在家庭财务规划中扮演的角色;保险在家庭财务规划中扮演的角色;辛苦工作为什么？ 赚钱为什么？ 理财为什么？; 引人深思的一组数据;选择;综合金融;综合看待; 四类病态人群 第一类：存钱族 只相信最古老的储蓄理财方式； 第二类：赚钱族 为赚钱而赚钱,简单地抱着赚钱的想法去投资； 第三类：好高族 实际风险承受能力与个人风险喜恶的矛盾； 第四类：抵触族 对专业理财的不信任。; 六大“亚健康”第一：负债比率高???40%；第二：收入来源靠工资，形式单一， 财务自由度过低；第三：财务状况盈余状况不佳；第四：资产流动性过低或过高；第五：净投资资产与净资产比过低， 投资目标不明确；第六：家庭保障不足。; 中国家庭的现状是：要么过度储蓄，要么过度投资；没有理财目标，或理财目标不清晰；也没有长期合理的理财规划。;何谓理财？;建立正确的理财观;;经营家庭;人身;风险管理;家庭理财;; 运用金融工具调整收入曲线与支出曲 线的不平衡，让有限的资源发挥最大 的效益 创造家庭永续经营的基础 追求平衡、富足、没有遗憾的人生 追求财务自由 财产有效、和谐传承;;理财36字诀;;意外与明天谁先到？保险能够避免家庭生活被改变！欲望目标可调整，可放弃！责任目标无论如何都得兑现！保险是对家庭承诺的担保品！风险管理是家庭生活的成本！;不要让您对家庭的承诺 变成是一句苍白的话术;;;;;中国经济增速面临换挡;风险无处不在！不要恐惧风险 1、没有高报酬、零风险的方法 2、不冒不必要的风险 3、不要一味规避风险;;保 险;我们拥有的财富;子女教育规划;子女 教育金;本科;父母养老规划;好好活一下;退休金;社会保险;社会困局;子女少;;资金安全、风险保障 鸡蛋不要放在一个篮子里;风险保障;资产配置;财富管理——保值;景气变换;;;生 活 水 平;遗产筹划应注意事项;遗产规划;;机会 V.S. 竞争;『理财时代』 保险从业人员会 面临的新挑战;（一） 社会大众追求短期财富的 激情，导致资金分流现象 形成异业竞争;（二） 人均可支配收入的提升， 很大程度上改变群众生活 的价值观，形成资金运用 选择性的拒绝;（三） 媒体快速发展，丰富的 资讯带动消费意识普遍 的提升，中高端客户群 成为难以逾越的大山;（四） 在低利率时代，保险商品 的设计与金融商品结合 成为趋势，保单的复杂度 成为新的挑战;（五） 家庭理财需要的是一套 “投资组合”；单一销售 保单，难以满足客户 『一站式购足』的需求;在『理财时代』， 保险从业人员应销售的是『一套完整有系统的家庭财务计划』；而不是单纯销售一张保单;面对『理财时代』 保险从业人员应 如何重新【定位】;;谢谢！