原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
管 理 与 生 活 财务管理与生活 大 纲 提 要 理财的哲学—惠娟 理财阶段性—美兰 理财面面观—宇文 富足人生—贵雯 理财来自个人价值观 家庭环境塑造的价值观 社会价值塑造的价值观 消费导向的价值观 价值观---理财观 财富不只是你银行账户有多大,或多少有价值的财产,而是指你能多惬意地以自己的方式过着自己想要的生活 创造和金钱或财富有关的正面信念 学习是最重要的投资 创造和金钱或财富 有关的正面信念 我有能力创造财富 财富带来力量．自由和安全 学习是最重要的投资 事业范畴内的知识 投资工具及财务管理的知识 如何设定个人理财目标 1.目标明确 2.目标要量化 3.目标排列优先级 不同年龄理财规划 *年轻时可积极投资 *中年时侧重风险 *老年时以稳建为原则 投资理财的方法~基本认知篇 1.鱼与熊掌不可兼得—报酬与风险的对立关系 2.不要把所有鸡蛋，放在同一篮子里—投资组合 投资理财的方法~考虑要素篇 必须考虑所能投资理财的金额大小 考虑家庭现有的财务状况 家庭的财务需求及投资理财目标 赋税的考量 金融资产的安全性及变现性 投资者个人的生涯规画偏好、投资的知识和技能及信息来源等，都影响投资决策的方向及品质。 投资理财的方法~工具的选择篇 金融机构所提供的金融商品 储蓄性商品(活期存款、定期存款) 投资性商品(股票、期货、公司债) 服务性商品(信用卡、保管箱) 风险移转性商品 (人寿、产物保险 ) 非金融机构提供的理财工具 (珠宝、黄金、古董等) 投资理财的方法~实战篇 踏入理财的第一步就是记帐 设立短、中、长期的目标 赚钱存钱，只求零负债 随时增加你的财商(财务能力) 货比三家不吃亏 定期检视你的财务状况 诚实面对 定时,定期检験自己财务 不要随波逐流 不要有不良习惯 省一块钱=赚一块钱 控制开销 养成储蓄习惯,提早投资 追求自己的权利,不要造成损失 计划性 定期了解投资市场的动向 善加利用理财工具 风险规划 设定目标,具体行动,务必达成 谢谢大家 * * 学生：萧惠娟 学生：萧惠娟 学生：萧惠娟 学生：萧惠娟 学生：萧惠娟 学生：欧美兰 各年齡層的理財配置建議 人生階段 風險承受度 重大理財需求 建議配置 25-40歲 高 結婚、購屋、子女養育、 奉養父母 50%股票型基金或股票 20%定時定額基金 15%保險 15%週轉金 40-55歲 中等 儲備養老金、提高生活品質、為子女建立經濟基礎 15%股票 20%股票型基金 20%定時定額基金 20%儲蓄型壽險 15%債券型基金 10%週轉金 55-65歲 中低 醫療、養老 13%股票 27%定時定額基金 33%債券型基金 27%保險+週轉金 65歲以上 低 安享愉悅的老年生活 10%股票型基金 90%債券型基金 学生：欧美兰 年收支表 学生：欧美兰 学生：陈宇文 学生：陈宇文 学生：陈宇文 学生：陈宇文 学生：马贵雯 学生：马贵雯 学生：马贵雯 有梦最美，富足人生
文档评论（0）